С начала действия системы “Знай своего клиента” заблокированных счетов “красных” клиентов практически нет. Вернее есть, но те, кого заблокировали, уже давно стояли на краю пропасти.
Присвоение высокого уровня риска от ЦБ только добавило уверенности банкам, чтобы они смогли официально применить 115-ФЗ.
Среди добросовестных бизнесменов случайных жертв пока не замечено. Но это не говорит о том, что завтра вы не попадет в блок. Уровни риска ЦБ переоценивает и рассылает с ежедневной утренней почтой.
Поэтому стоит если не приготовиться, то хотя бы понимать, какие последствия от попадания в “красный” список.
- Отключается дистанционное банковское обслуживание. Придется вспомнить, как подписывать ручные платежные поручения или заполнять чековые денежные книжки. В онлайн-банках, работающих без офисов, вообще не понятно, как вытащить деньги в таком случае
- Оплатить исполнительный лист или КТС не получится, они и в благоприятное время не нравились банковскому финансовому мониторингу.
- Выплачивать зарплату можно, но в размерах, не превышающих прошлые выплаты. Тут многие пожалеют, что официально по счету платили только в размере МРОТ.
- Налоги и налоги за другую организацию. Официально не запрещено, но на усмотрение финмониторинга.
- Заплатить кредит, полученный в банке, поставившем блок.
- Расходы на ликвидацию и банкротство.
- Предпринимателю разрешат снимать по 30 000 на каждого члена семьи в месяц.
Если все-таки блокировка вас настигла, поможет только реабилитация через межведомственную комиссию при ЦБ.