Добрый день, дорогие подписчики. Вот и пролетел как одна минута очередной год моей инвестиционной деятельности.
Год был интересным и поучительным, дал мне хороший опыт, которым я горжусь.
Думаю после того, что происходило в последние 4-5 месяцев язык не повернётся сказать, что я новичок на рынке, ибо я видел разные вещи.
Я нарочно сравниваю текущие показатели с пиком доходности, достигнутым в июле 2021 года, чтобы более наглядно продемонстрировать глубину пропасти, в которую я улетел.
Часть средств как я ранее писал пришлось вывести с фондового рынка, ибо сохранность иностранных активов оказалась под большим вопросом.
Если бы я не выводил средства при текущем курсе валюты баланс счета бы составил примерно 880 т. р. Принимая во внимание тот факт, что за последний год я влил в биржу не менее 120 т. р. сумма текущего убытка от локального максимума год назад составляет 450 т. р., то есть порядка 37% от общего размера депозита.
Примечательно, что когда я проводил стресс-тест портфеля в конце 2021 года, в случае серьезного кризиса (брался кризис, сопоставимый по глубине с 2008 годом), минимальная величина портфеля должна была составить 760 т. р., так что в принципе пока убытке даже менее серьёзные, чем при рассматриваемом мной негативном сценарии.
Размер этой просадки для меня довольно впечатляющие, и конечно никогда за 4 года на рынке я таких красных цифр не видел.
Однако на долгосроке я жду доллар никак не меньше чем по сто рублей и поэтому часть потерь возможно будут номинально компенсированы.
Общий размер потерь с начала моей инвестиционной деятельности значительно скромнее- порядка 200-250 т. р., что в принципе не так много принимая во внимание ситуацию.
Кстати говоря даже управляющие ПИФом Добрыня Никитич не смогли повторить мой результат по размеру убытка, ибо он упал на 50% от хая и на 25% за 3 года.
Если уж фонд, между прочим существующий уже около 25 лет, не смог выйти сухим из этой воды, то мне как сравнительно начинающему инвестору и подавно нечего стыдиться.
Восстановление портфеля жду через 2-3 года в зависимости от обстоятельств.
Пока же постепенно пополняю брокерский счёт, покупая ОФЗ, которые вероятно являются наиболее стабильной его частью.
Структура похудевшего портфеля выглядит следующим образом:
Ну что же, дорогие инвесторы, я думаю, что у каждого из нас есть шанс войти в историю, ибо нас задел крылом большой чёрный лебедь, причём хотя кризис предрекали очень многие, то с какой стороны прилетит лебедь не знал никто.
По моему мнению худшее уже позади и не исключено мы находимся в районе того самого дна, по рынку РФ, которое ещё много лет спустя, будет выглядеть Марианской впадиной на графике.
Моя идея следующая: те, кто продолжат сейчас свою инвестиционную деятельность и не сбегут сейчас из просевших активов получат в будущем серьёзные иксы.
К сожалению не всём моим знакомым хватило морального духа удержаться на бирже и продолжить инвестиционную деятельность после текущего спада.
Однако недавно я с удивлением узнал, что число частных инвесторов на Мосбирже вновь начало стремительно расти.
Это говорит о том, что многие хотят воспользоваться текущей ситуацией и войти в рынок на "дне".
Другим фактором, который пусть косвенно но всё же оказывает поддержку рыннку- понижение ключевой ставки ЦБ и истечение срока вкладов под высокие проценты.
Это означает, что гипотетически облигации РФ должны превратиться в очень привлекательный актив.
Конечно, при наличие свободного капитала можно постепенно заходить в фондовый рынок РФ от текущих уровней.
Если абстрагироваться от политики рынок наш даже раньше был не до оценён, а сейчас активы и вовсе продаются за бесценок, при этом некоторые из них вообще имеют p/e в районе единицы.
У таких компаний как ММК, Полиметалл текущий p/e находится в районе 2. Это-большие компании с многомиллиардной капитализацией, которые едва ли потерпят крах.
Думаю не будет преувеличением сказать что на временном отрезке 3-5 лет они имеют потенциал роста x5, а то и ещё больше.
При таком раскладе при малейшем намеке на политическую стабилизацию цена может хорошо подскочить.
Всем желаю удачи, профита и хорошего летнего отдыха.