Приветствую Вас в моем блоге!
Вот и нашлось немного времени, чтобы посчитать и помечтать сколько бы нам принесли ежемесячные покупки привилегированных акций Сбербанка. Рассматриваю именно префы, так как сам держу только эти бумаги.
Если будет интересен расклад по обычным бумагам, то пишите в комментариях.
Это уже четвертая статья на данную тему. Предыдущие тут:
Сразу предупреждаю, все, что будет написано далее – вымысел, основанный на данных по стоимости акций, которые взяты из приложения моего брокера, и истории дивидендных выплат. Однако, это не означает, что история повторится в будущем. Моя цель – показать какие результаты могут приносить инвестиции на среднесрочном горизонте.
Напомню условия «эксперимента». Срок инвестирования пять полных лет и к ним добавим шесть месяцев текущего года. Таким образом, общий период «инвестирования» составит 66 месяцев. «Инвестировать» мы будем 5 тыс. в месяц.
Для удобства подсчета будем считать, что счет мы пополняем и покупаем акции один раз в месяц первого числа. Будем покупать полными лотами, округленными в меньшую сторону. Остаток средств переносится на следующий месяц. Комиссии за сделки не учитываем, они не значительные. Все полученные дивиденды реинвестируем и покупаем на них в следующее пополнение дополнительные акции. Полученные дивиденды считаем чистыми с учетом удержанного подоходного налога.
Итак, начнем. Что принесли бы нам инвестиции в привилегированные бумаги Сбербанка, начиная с 2017 года?
Первый год
В первой колонке порядковый номер месяца нашего «инвестирования». Во второй колонке указан месяц инвестирования. В третьей колонке взнос. В первый месяц он составляет 5 тыс. В следующие месяца к 5 тыс. прибавляется остаток с прошлого месяца (последняя колонка). В четвертой указана стоимость на 1-е число календарного месяца. В пятой колонке считается сколько бумаг мы можем купить в портфель. В шестой колонке мы округляем в меньшую сторону до целого лота. В последней колонке считаем остаток от взноса с учетом покупки целого лота.
Зеленая строчка – это выплата дивидендов. Дата – дата выплаты. Далее указываю величину дивиденда, утвержденного к выплате. Затем указана сумма акций к дате закрытия реестра. И в последней колонке сумма дивидендной выплаты с учетом удержанного подоходного налога.
Далее все в аналогичном ключе.
Второй год
Согласно данных из открытых источников, закрытие реестра акционеров для получения дивидендов было 26.06.2017 г. Дивиденды были зачислены 10.07.2018 г., поэтому реинвестируем мы их только в августе.
Третий год
Четвертый год
Пятый год
Шестой год (текущий)
В этом блоке в последней строчке указаны: общая сумма взносов, стоимость акции и общее количество бумаг в портфеле по состоянию на 07.06.2022 года.
Подведем итоги нашего накопления:
✅ За 66 месяцев внесено на счет своих средств: 330.000 руб.
✅ Получено и реинвестировано дивидендов: 70.315,14 руб. (21,31%)
✅ Итого внесено на брокерский счет: 400.315,14 руб.
✅ Бумаг в портфеле: 2.080 шт.
✅ Стоимость позиции по состоянию на 07.06.2022 г.: 235.040,00 руб.
✅ Бумажный доход/убыток: -41,29%.
Результаты по вложению в префы Сбербанка оказались не радужными. Бумажный убыток по позиции весьма существенный. Однако, это не удивительно, ведь банковский сектор является одним из максимально пострадавших от текущей геополитической ситуации.
Если добавить сюда данные по инфляции в РФ:
- 2017 год: 2,52%;
- 2018 год: 4,27%;
- 2019 год: 3,05%;
- 2020 год: 4,91%;
- 2021 год: 8,39%;
Инфляцию за 2022 год пока не учитываем, но на текущий момент инфляция составляет 11,80%.
Общая накопленная инфляция с 2017 по 2021 год составила 23,14%.
Получается, что наши накопления с учетом инфляции дают убыток 64,43%.
Текущее время для подведения результатов инвестирования в компанию из банковского сектора совсем не подходящее. Банковский сектор начинает подстраиваться под текущие условия. Ставка ЦБ постоянно снижается, соответственно кредиты для населения и бизнеса становятся более привлекательными. Снова продлена льготная ипотека. Эти факторы будут способствовать восстановлению заработка банка, а также к восстановлению дивидендных выплат на горизонте 2-3 года. А пока, лично я, продолжал бы ежемесячные покупки и увеличивал позицию по бумаге, снижая среднюю в портфеле, которая составляет около 193 рублей на дату подведения итогов.
Ну что, как Вам инвестиции в префы Сбербанка?
Если Вам понравился данный формат, ставьте лайки и пишите в комментариях какую бы кампанию хотели бы увидеть в следующей статье. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность