Пока все бизнес-сообщество и коммерческие банки заняты обсуждением системы “Знай своего клиента” от ЦБ, в 115-ФЗ вносятся очередные поправки. Госдума одобрила законопроект № 138674-8, до его вступления в силу остались считанные дни. Нововведения коснутся мероприятий обязательного контроля. С одной стороны, количество бессмысленно контролируемых операций сократится.
Банкиры будут реже сообщать в Росфинмониторинг об операциях с наличной валютой:
- снятие и внесение на счет юрлица и ИП;
- валютообменные операции с физлицами;
- лизинговые платежи;
- и другие операции из ст. 6 п.1 115-ФЗ.
Причиной стало повышение контролируемой суммы с 600 000 руб. до 1 млн. руб. Лимит для обязательного контроля за сделками с недвижимостью также подняли с 3 до 5 млн руб. В связи с этим у банкиров сократится количество сообщений, отправляемых в уполномоченный орган, и к организациям, соответственно, будет меньше запрос по предоставлению документов на недвижимость дешевле 5 млн. руб.
С другой стороны, оказалось, что вместе с небольшим послаблением мы получили совершенно новый вид контроля, подготовиться к которому невозможно.
Росфинмониторинг получил уникальное право - придумывать новые виды обязательного контроля без внесения правок в тот самый 115-ФЗ. Например, в сентябре банки будут сообщать о всех операциях по снятию с корпоративных карт, а в октябре контролировать платежки “без НДС”.
Кроме этого, новые поправки добавят работы риэлторам и агентствам недвижимости. Все они будут обязаны в целях выполнения обязательного контроля сообщать в Росфинмониторинг:
- кто и в чью пользу совершает любую сделку с недвижимостью дороже 5 млн рублей за один платеж.
- если стороной сделки является НКО (за исключением органы гос власти, гос корпорации, потребительские кооперативы, школы, дет сады, ТСЖ, СНТ, ТПП), то контролю подлежит операция на любую сумму.