Выбираем брокеров методом исключения. В предыдущей статье мы рассмотрели Брокера №1, который не подходит для торговли на срочном рынке по причине высоких комиссий.
Однако, главным критерием отбора для нас должен являться другой аспект.
Автор этого канала всегда придерживается принципа:
Идеального брокера - не существует.
Качество выбранного брокера познаётся в кризисной ситуации.
Как брокер поведет себя в кризисной ситуации мы знать не можем, но мы видим историю и мнение других инвесторов и трейдеров и можем предположить сценарий.
Наихудшее поведение брокера - это и есть опасность, которая ложиться в формулу оценки рисков взаимодействия с брокером.
Риск = (Вероятность худшего сценария) * (Тяжесть последствий)
Для уменьшения рисков следует разделять финансовые активы на разных брокеров.
У автора распределение средств реализовано по семи разным конторам (ВТБ, СБЕР, РСХБ, Финам, Открытие, Тинькофф, IB).
Безопасность внебиржевых активов
В этой статье поговорим про безопасность внебиржевых активов трейдера относительно биржевых рисков.
Дело в том, что начиная работать с фьючерсными контрактами, вы должны понимать, что фьючерс - это одна из разновидностей маржинальной торговли, которая несёт в себе очень серьёзные риски получения убытков не только в рамках имеющихся на счету средств, но и уход депозита в минусовую зону, т.е. долг брокеру.
И в этом случае нам надо учитывать следующее: Брокер, с которым у вас заключён договор, - это профессиональный участник организованной торговли на бирже.
Частный трейдер физическое лицо (даже если он Квак) всегда находится в слабой позиции относительно инфраструктуры проф участника.
Какие есть преимущества у проф участника относительно простого трейдера:
Скорость!
У брокера микросекундные тайминги на прямом подключении к бирже.
У клиента задержки исполнения транзакций в среднем это сотни миллисекунд, а на сильных движениях это могут быть единицы секунд.
Разница в быстродействии огромна.
Во время шторма на рынках скорость может решать многое.
Кто быстрее тот и спасся, остальные тонут.
Роботы!
Трейдеры брокера обладают огромным количеством программ для реализации права закрытия клиентских позиций. Большинство уже давно не торгует руками во время маржин-коллов у клиента.
Отсутствие эмоций
Брокер как юридическое лицо лишено эмоций, здесь важно соблюдать интересы бизнеса согласно системе риск-менеджемента и уж тем более своевременно закрывать маржин-колл клиентов даже в эмоциональных случаях, даже когда зиц-председатель союза трейдеров всея Руси умоляет этого не делать.
Огромные мультидисциплинарные команды
Финансисты, аналитики, риск-менеджеры, трейдеры, IT-специалисты и другие сотрудники разных специализаций - это мощная машина, которая создает систему, в том числе систему управления рисками.
Эта машина может работать слаженно, а может быть безалаберной и тупой. Тогда главным упором в команде являются "зубастые" юристы, которые могут решать вопросы в пользу брокера в судах против клиента.
БКС - скам в риск-менеджементе
В распоряжении автора находятся материалы судебных разбирательств компании БКС против своих клиентов, когда юристы этой компании очень ловко "отжимают" в судах активы клиентов из реального сектора экономики (недвижимость, машины, банковские счета и т.д.) за долги, возникшие по причине убогого риск-менеджемента БКС.
Похоже здесь это уже как отдельное бизнес направление.
Причём если верить материалам Ответчиков - выходит так, что сам брокер выигрывает дважды - первый раз он "колит" клиента по стоп-ауту в отрицательных зонах в пользу счетов аффилированных фирм, а второй раз уже отрабатывают юристы в суде.
Хороший обзор на брокера БКС сделал трейдер Дмитрий Пушкарев (к.э.н.) в этом видео:
Таким образом, работая с брокером БКС, вы рискуете не только своими биржевыми счетами, но и собственностью из реального сектора экономики, если она у вас есть (бизнес, недвижимость, авто, банковские счета и т.д.).
Помните об этом и принимайте взвешенное решение при выборе брокера.
Комиссии - это вообще не главное.
Главное - система управления рисками
По причине вот такой нечестной "игры" БКС против клиентов, "БКС Мир инвестиций" в нашем авторском рейтинге пробивает дно и опускается самую нижнюю строчку с рейтингом минус 37 баллов.