С 1 июля заработала платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) от Банка России. Ее цель — оценка бизнеса на причастность к проведению сомнительных операций. К сервису обязаны подключиться все российские кредитные организации для оценки клиентов и обмена этой информацией с ЦБ.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) отныне будут разделены на 3 зоны, соответствующие степени риска нарушения антиотмывочных норм – зеленая, желтая, красная.
Попадая в самую неблагонадежную красную зону предприятие будет лишено возможности пользоваться практически всеми банковскими услугами, за исключением оплат, например, сотрудникам или госорганам. Невозможно будет покупать услуги, рассчитываться с контрагентами, снимать или переводить средства со счета.
В красную зону попадут те, кто:
- не осуществляют реальной хозяйственной деятельности;
- регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами;
- затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций;
- обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.
Застрахуйте вашу организацию и себя от попадания в красную зону и ее последствий. Проконсультируйтесь по риск-оценке вашей компании у специалистов отдела финансового мониторинга АБК «Счетовод».
Остерегаться нужно и попадания в желтую зону, в которую могут попасть компании, осуществляющие реальную деятельность, но осуществляющие сомнительные операции. Таким субъектам могут отказать в проведении транзакций, однако полностью замораживать деятельность не будут.
К благонадежным компаниям «зеленой» зоны санкции применять будут только в том случае, если они осуществляют операции с сомнительными контрагентами. Если вторая сторона перевода — тоже клиент с низким уровнем риска, банк не вправе будет остановить транзакцию.
В ЦБ РФ уточняют, что все модели оценки риска базируются на признаках сомнительных операций, перечисленных в Положении Банка России № 375-п. Но учитывайте, что перечень – открытый, а значит, могут быть созданы дополнительные критерии в правилах контроля.
Обратитесь за консультацией по новой системе оценки бизнеса:
по телефону: +7 (343) 288-75-77 (по Екатеринбургу); +7 (800) 775-74-69 (по России)
по e-mail: info@schetovod2006.ru