Актуальная и современная профессия для тех, кто интересуется темой финансов, инвестиций и страхования, а также хочет помогать людям грамотно распоряжаться личными финансами.
Независимый финансовый советник (сокр. НФС) – профессия, предполагающая консультирование по финансовым вопросам, составление личного финансового плана клиента и инвестиционных стратегий.
Это достаточно новый для России класс специалистов, тенденция работы которых на рынке РФ с каждым днем набирает обороты. Это не просто работа, а настоящий стиль жизни, который гарантирует вам независимость, высокие доходы и собственное дело.
В этой большой статье вы подробно узнаете о профессии НФС, а именно: что входит в обязанности финансового советника, кому и зачем нужны услуги НФС, как построить свой бизнес с нуля и достичь высоких результатов уже через несколько месяцев? Кроме того, обратимся в прошлое и узнаем историю возникновения профессии ее перспективы для недалекого будущего.
КТО ТАКОЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК, ЧТО ВХОДИТ В ЕГО ОБЯЗАННОСТИ И ЧТО НУЖНО ДЛЯ ТОГО, ЧТОБЫ СТАТЬ НАСТОЯЩИМ ПРОФЕССИОНАЛОМ?
Независимый Финансовый Советник – это специалист, который умеет ориентироваться в сложном мире финансовых вопросов и инструментов, грамотно составляет портфель страховой защиты, оптимально распределяет инвестиции и диверсифицирует активы, помогает клиента достигать их финансовых целей наиболее выгодным способом.
Инвестиции – это не только возможность улучшить свое благосостояние, но и серьезный шаг, ошибка в котором может привести к потере денег. Поэтому большинство людей, даже при наличии достаточного инвестиционного капитала, теряются в разнообразии финансовых инструментов, законодательстве и многом другом. Что уж говорить о риске попасть в руки мошенников или вложить деньги в финансовую пирамиду.
Именно поэтому люди часто предпочитают обращаться к профессионалам для получения грамотной помощи в решении финансовых задач и составлении Личного финансового плана.
Именно здесь и появляется Независимый финансовый советник, в обязанности которого входит:
- Определение финансового состояния клиента, анализ активов и пассивов, структурирование личных финансов
- Определение готовности клиента к риску или тест «на риск-профиль клиента» (влияет на характер вложений)
- Определение требуемой ликвидности вложений
- Составление Личного финансового плана и финансового портфеля
- Управление финансовым портфелем (при необходимости, но часто это не требуется)
- Подбор страховых программ
- Создание рентного дохода
- Формирование пенсионных накоплений и наследства
ВАЖНО!
В ИНТЕРЕСАХ НЕЗАВИСИМОГО ФИНАНСОВОГО СОВЕТНИКА ВЫСТРОИТЬ С КЛИЕНТОМ ПРОЧНЫЕ ОТНОШЕНИЯ, КОТОРЫЕ ОРИЕНТИРОВАНЫ НА ДОЛГОСРОЧНОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ И ДОСТИЖЕНИЕ РЕЗУЛЬТАТА.
Чтобы быть профессионалом своего дела, необходимо обладать следующими знаниями:
- Владеть основами финансовой грамотности
- Уметь планировать время, распределять дела и успевать намного больше, чем другие
- Иметь навыки продаж, коммуникаций и ведения переговоров
- Понимать значимость страхования жизни и здоровья
- Уметь презентовать инвестиционные и страховые решения, давать грамотные советы и рекомендации
- Понимать, как работают фондовые и товарные рынки
- Знать всё об Английском методе инвестирования и накопительных программах, доходной зарубежной недвижимости, международном медицинском страховании и страховании жизни
- Ориентироваться в многообразии инвестиционных, финансовых и страховые решений
- Уметь составлять грамотный Личный финансовый план и определять риск-профиль клиента.
КОМУ И ЗАЧЕМ НУЖНЫ УСЛУГИ ФИНАНСОВОГО СОВЕТНИКА?
Основываясь на своем опыт и детальном знании предметной области, Независимый финансовый советник предлагает оптимальные и приемлемые решения в сфере личного планирования и инвестиций капитала в доходные инструменты.
Оказывая услуги клиенту, он может составить Личный финансовый план, получая полную картину дел. Он видит: насколько доходы клиента соответствуют расходам; есть ли избыток денежных средств или наоборот их недостаток; какую часть средств можно инвестировать в свое здоровье, недвижимость, образование или инструменты. Личный финансовый план позволяет определить текущее положение дел и составить планы на будущее.
Более того, финансовый советник может спрогнозировать дефицит финансовых средств, а значит заранее предотвратить эту ситуацию.
ОДНА ИЗ ВАЖНЫХ ЗАДАЧ НЕЗАВИСИМОГО ФИНАНСОВОГО СОВЕТНИКА – ФОРМИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙ.
Для чего это нужно?
Например, если раньше забота о достижении собственных целей (образование, медицина, приобретение жилья, пенсия) в большей мере лежала на плечах государства, то сейчас это исключительно приоритет самого человека. Поэтому, сегодня мы находим возможность выгодно инвестировать накопленные средства для достижения лучшего результата.
Возникает вопрос: «Можно ли самостоятельно подобрать оптимальный инструмент и избежать рисков?». Предположим, что такое возможно, но без специальных знаний это сделать очень трудно и риски все же очень велики.
ИМЕННО ПОЭТОМУ ПРОФЕССИЯ НФС ПРЕДУСМАТРИВАЕТ СЛЕДУЮЩИЕ НАВЫКИ:
- отлично разбираться в законодательстве других стран и учитывать различия в системах налогообложения
- просчитать ликвидность
- учесть соотношение доходности и рисков
- знать законодательное регулирование
- предусмотреть перспективы развития страны, в которой будут размещены инвестиции.
Профессия обязывает быть универсальным специалистом, который должен разбираться в широком спектре финансовых услуг, чтобы быть способным решать вопросы как крупных предприятий, так и отдельно взятой семьи или личности.
Учитывая цели своего клиента и статистические данные о доходности, ликвидности, рисках, Независимый финансовый советник не только может подобрать подходящие для конкретной ситуации инструменты инвестирования, но и будет сопровождать клиента на протяжении долгих лет, что немало важно.
Он вовремя сможет скорректировать Личный финансовый план, обеспечить наибольшую доходность от инвестиций и, соответственно, материальное благосостояние своего клиента.
В ЧЕМ ПРЕИМУЩЕСТВО НЕЗАВИСИМОГО ФИНАНСОВОГО СОВЕТНИКА?
То есть Независимый финансовый советник руководствуется исключительно интересами своего клиента и поиском выгодных для него решений, а не продает «выгодные банку продукты».
Представители банковской сферы или инвестиционных страховых компаний могут убеждать, что они не хуже Независимых финансовых советников способны проанализировать финансовое положение клиента и на этом основании подобрать выгодный инвестиционный портфель. Но ни один банк не станет работать себе во вред, а значит, в первую очередь он предложит клиенту продукты своего банка (компании), что наиболее выгодным решением является для него, а не для клиента.Независимый финансовый советник работает самостоятельно. Он ориентирован на удовлетворение потребностей клиента, а не на продажу конкретных продуктов рынка или банка.
Это значит, что он одновременно сотрудничает с несколькими страховыми и инвестиционными компаниями, налаживает контакты с разными банками и фондами, выбирая лучшее из лучших.
В ЧЕМ ЗАКЛЮЧАЕТСЯ РАЗНИЦА НЕЗАВИСИМОГО ФИНАНСОВОГО СОВЕТНИКА ОТ БАНКОВСКОГО КЛЕРКА И ПОЧЕМУ ВЫБРАТЬ СТОИТ ИМЕННО НЕЗАВИСИМОГО СОВЕТНИКА?
Основным преимуществом банковского клерка является то, что он работает от имени известного бренда (известный банк или компания). Люди склонны доверять широко известным компаниям, жертвуя доходностью от инвестиций. Но как бы ни было, популярный бренд не гарантирует, что с вами будет работать опытный и знающий свое дело специалист, который учтёт ваше положение и приведет к нужному результату.
Исходя из вышеизложенного, мы настоятельно рекомендуем обращаться к Независимым финансовым советникам, которые выбирают лучшие для вас решения со всего рынка, постоянно следят за изменениями, внимательно относятся к клиентам и нацелены на достижение результата. Такие советники дорожат своей репутацией и именем, поэтому они будут стараться выполнить работу максимально качественно, чем менеджер банка.Сталкиваясь с необходимостью грамотно распорядиться собственными средствами у клиента, возникает ряд вопросов: к какому специалисту обратиться за консультацией, кому затем доверить деньги и с кем выстраивать долгосрочное сотрудничество, нацеленное на результат?
Разберем основные отличия Независимого советника и банковского сотрудника.
НЕЗАВИСИМЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК:
Работает с вами индивидуально, подбирая и предлагая уникальные инвестиционные и страховые решения, которые подходят именно вам.
Главная цель – долгосрочное партнерство и работа на результат, ведь финансовый советник заинтересован в том, чтобы вы получили наиболее выгодные для вас решения.
Работает практически круглосуточно, всегда отвечает на ваши вопросы любым удобным для вас способом.
Следит за изменениями рынка и аналитикой, чтобы быть в курсе последних тенденций и изменений.
БАНКОВСКИЙ КЛЕРК:
Предлагает вам (и сотни подобным клиентам) однотипные решения, не учитывая ваших пожеланий и потребностей. Более того, скорее всего, каждый раз вы будете работать с разными менеджерами, что снижает эффективность результата.
Главная цель – оказание одной услуги.
Работает строго в рамках рабочего графика, а также ограниченно время работы с одним клиентом. Он не заинтересован в предоставлении вам помощи вне установленного банком графика.
Не осуществляет мониторинга рынка, действует строго в рамках своих задач.
_______________________________
📌 ПОДПИШИТЕСЬ, чтобы
оперативно получать экспертное мнение и полезный контент на тему личных финансов и инвестиций.
◾️ ИСТОЧНИК: Официальный сайт Leader Group
#профессия #профессиямечты #профессиябудущего #профессияюрист #финансовыйконсультант #финансовыйсоветник