Когда речь заходит о криптовалютах, одним из наиболее весомых аргументов противников становится их использование в мошеннических схемах. И здесь сложно поспорить. Цифровые активы крайне популярны у мошенников. Рассмотрим наиболее крупные пирамиды.
OneCoin
Эталонная пирамида, которую можно внести в энциклопедию в качестве образца.
Создана в 2014 году: про криптовалюту многие слышали, но еще не все знают, что это такое.
Позиционирование. OneCoin представляли в качестве убийцы биткоина, успехи последнего внушали оптимизм, поэтому в его соперника тоже верили.
Реклама. На рекламу было потрачено столько, что официальной информации о пирамиде не было дано и шанса дойти до потенциальных жертв.
Внутренние связи и среда. Вкладчики могли коммуницировать между собой, делиться растущими цифрами на счетах и вдохновлять на привлечение все новых участников.
Пирамиду создала Ружа Игнатова, которая находится в розыске по сей день. По самым предварительным подсчетам доход мошенников может достигать $15 млрд. OneCoin, названный криптовалютой, обладал следующими индикаторами, которые почему-то никого не смутили:
- Работа без блокчейна
- Операции через страницы, которые находились под контролем создателей
- Наличие эмитента
- Полная база держателей у организаторов
Здесь нет ничего общего с криптой, но люди знали про данную сферу слишком мало, поэтому у преступников все получилось.
В один “прекрасный” день Ружа Игнатова села в самолет, который летел в Афины и пропала навсегда. Несмотря на то, что к ответственности удалось привлечь юриста и некоторых лидеров пирамиды, Игнатова в розыске.
Bitconnect
2016 – 2018 годы. До предыдущей ей далеко, но все равно она стала одной из самых известных. Предлагала вложиться в токены BCC и заблокировать их на платформе на 299 дней. После этого вкладчиков ожидали волшебные 40% в месяц.
Сначала все шло хорошо. Но вдруг организаторам стали задавать неудобные вопросы. Например, откуда берутся деньги для выплаты? Более того, их задавали далеко не последние люди, а именно: Виталик Бутерин, Чарли Ли, Марк Новограц.
Дальше – больше. Негодование разрослось на целые страны. Это привело к делистингу, обрушению курса и грандиозным убыткам.
Самое интересное, что организаторов пирамиды никто не знал, задержать смогли только одного из участников и даже он был отпущен под залог.
PlusToken
С помощью мессенджера WeChat вкладчикам рассылали сообщения с обещанием дохода 10-30% в месяц. Жертвы меняли биткоины на токен PLUS. Всего было привлечено около 4 млн. “инвесторов”. В данном случае, в отличие от предыдущих пирамид, все организаторы понесли наказание.
Финико
Сначала пирамида была совершенно обычной, но затем стала криптовалютной. Пожалуй, это одно из самых громких дел последних лет. Вкладчикам рассказывали, что с их средствами будут работать опытные трейдеры (которых никто и никогда не видел). Инвестор мог либо забрать сказочные проценты, либо купить квартиру или авто за 35% стоимости. Жертвы, которые измучились бытовыми и жилищными проблемами, лишились остатков разума и брали кредиты, чтобы отнести деньги мошенникам.
Доверие было настолько колоссальным, что даже включение регулятором Фиников в список пирамид не отрезвило жертв, которые продолжали нести деньги. Организаторы приняли решение проводить выплаты в токене FNK. Его цена выросла, но затем резко обвалилась в сто раз. По словам основателя пирамиды Кирилла Доронина вина лежит на жадных участниках, которые стали забирать свои средства.
Итог вышел печальный: Доронин был арестован и помещен в СИЗО.
Пирамиды – удивительно живучие конструкции. Даже после ареста основателя появляются новые версии и проекты. Желание быстрой наживы заставляет людей нести не только свои, но и заемные средства.
Полиция может обнародовать информацию, а регулятор – внести организацию в черный список. Но все равно, только сама жертва может предпринять все необходимое для того, чтобы выяснить и проверить информацию для того, чтобы защитить свои активы.