1066 подписчиков

Что могут сделать мошенники, имея ваши паспортные данные?

6 минут

11,9 тыс прочтений

4 июля 2022

Вы живете обычной жизнью, не выходите за рамки определенного бюджета и не пользуетесь кредитами, позволяете себе то, на что хватает денег. В один момент раздается звонок с требованием выплатить долги, а заглянув в почтовый ящик обнаруживается повестка в суд. Мучительно поднажав на память вы не можете понять, о чем вообще речь и как это произошло, а в итоге оказывается, что вашими паспортными данными кто-то завладел.

ru.freepik.com

Паспорт с деньгами на деревянных досках | Бесплатно Фото

ЧТО МОГУТ СДЕЛАТЬ МОШЕННИКИ, ИМЕЯ ВАШИ ПАСПОРТНЫЕ ДАННЫЕ?

1. МИКРОКРЕДИТ

Обратившись к сотрудникам нормального банка у мошенников не получится оформить кредит, так как потребуются дополнительные данные, хотя бы ксерокопия основных страниц паспорта. А вот оформить микрозайм в интернете - без проблем, достаточно основных данных с основного разворота паспорта. Вбил - получил.

Микрофинансовые организации не требовательны к человеку, который хочет получить деньги, да и отказы не часты. Мошенник, обратившись в несколько таких компаний, может значительно расширить сумму долга, которую придется выплачивать ничего не знающему об этом долге человеку.

Если столкнулись с не вашими микрокредитами, вы и без нашей рекомендации обратитесь в полицию.

Проверьте свою кредитную историю, она хранится в "Бюро кредитных историй" (БКИ), их у нас в стране несколько, данные могут быть в одном из них или же во всех. В каком именно - знает Центробанк, он ведет "Центральный каталог кредитных историй". И именно с этого можно начать, вбить ЦККИ на "Госуслугах" и поискать данные о себе. Узнаете свой БКИ и подаете там же запрос по кредитной истории.

2. ФИРМА-ОДНОДНЕВКА

Частенько бывает и такое, что человек обнаруживает, что на него зарегистрировано какое-то ООО и он там директор.

Зачем? Да все просто! Зарегистрировали на "левого" человека фирму и крутят-вертят с ее помощью очень непростые схемы мошенничества. В момент, когда схема вскроется, злодеи все быстренько подчистят, уйдут с деньгами, а тот, на кого фирма была оформлена, будет долго и упорно доказывать властям, что не имеет к этому никакого отношения, возможно и безуспешно.

Кстати, незаконное создание юридического лица регулируется статьей 173.1 УК РФ.

1. Образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Те же деяния, совершенные:

а) лицом с использованием своего служебного положения;

б) группой лиц по предварительному сговору, -

наказываются штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо лишением свободы на срок до пяти лет.

При обнаружении, обращаться по этому поводу нужно в полицию за возбуждением уголовного дела, написать заявление в налоговую инспекцию о недостоверности сведений в реестре и о необходимости ликвидации этого юридического лица, не стесняйтесь пользоваться услугами юристов.

3. РАССРОЧКА

Если у вас хорошая кредитная история - вам точно одобрят рассрочку, только вещь получит "кто-то", а вы будете за нее платить. И это не шутка.

Мошенник заходит на сайт одного из десятков тысяч интернет-магазинов, оформляет товар в рассрочку с использованием ваших паспортных данных, ее одобряют, а доставка без проблем доставит купленное куда угодно, так как нет обязательства вручать в руки именно плательщику.

Здесь, как и с микрозаймом, поможет полиция.

4. ОПЛАТА КВИТАНЦИИ

Желающие переложить на ваши хрупкие плечи свой груз задолженности перед государством мошенники подделывают квитанции. Заполучив ваши паспортные данные узнают в интернете ИНН, присылают вам "липовую" квитанцию от налоговой с просьбой ее в срочном порядке оплатить. Вы себе даже не представляете, насколько процент оплачивающих высок, вроде как требует госорган и туда же уходят деньги.

Проверяйте свою налоговую задолженность в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС России перед оплатой.

5. ЭЛЕКТРОННЫЕ КОШЕЛЬКИ

Постоянно в интернете кто-то кого-то пытается развести, схема с электронными кошельками - не новинка. Мошенник хочет купить какую-то вещь и предлагает перевести деньги на электронный кошелек. Сначала переводит маленькую сумму для проверки работы кошелька, а потом просит продавца в ответ перевести комиссию за перевод крупной суммы, продавец переводит, "покупатель" исчезает.

Эта схема популярна, но есть и другие. Вот для таких действий и создаются мошенниками электронные кошельки на чужие паспортные данные. В случае возмущения "попавшего на деньги" человека, полиция просто столкнется с вашим удивленным взглядом от непонимания, что вообще произошло.

6. ПОДДЕЛЬНЫЙ ПАСПОРТ

Думаете, это только в кино бывает? Нет! Здесь нужно понять, что подделать водяные знаки на бланке паспорта это только полдела. Самое главное, чтобы жертва в фальшивом паспорте была настоящей, для этого нужны данные настоящего человека. Заменяется фотография и все, паспорт готов, можно вершить грандиозные дела, а отвечать, скорее всего. придется вам.

Кстати, если паспорт пропал, обязательно в срочном порядке идите в полицию и пишите заявление об утере/краже документа. Там же вам расскажут о дальнейших действиях по получению нового паспорта.

Если вас, не дай Бог, начали шантажировать те, кто нашел паспорт, например, требуя деньги "прямо сейчас", грозя набрать в течение короткого промежутка времени микрозаймов, не ведитесь, суммы будут увеличиваться, масштаб театрального представления расширится. Идите сразу в полицию писать заявление об утере документа.

Интересных схем куда больше, мошенники становятся все более изобретательными, идя "в ногу со временем". Будьте аккуратны!

Когда паспорт действительно необходим, предоставляйте его проверенным людям и компаниям.
Не давайте делать копии всех страниц паспорта. Главного разворота и страницы с пропиской более, чем достаточно.
Напишите на копии паспорта, для какой фирмы она сделана и зачеркните какие-нибудь данные, такую копию не примут другие компании.

ТЕОРИЯ

В паспорте содержатся ваши персональные данные, тот, кому вы их предоставляете становится оператором персональных данных и отвечает за них по закону, в том числе должен использовать по назначению, бережно хранить и не допустить утечки. Оператор должен получить от вас согласие на обработку персональных данных.