Дорогие друзья, коллеги, читатели и наблюдатели! Много событий произошло за прошедший год. Сам удивился, но на прошедшей неделе нашему "Портфелю рантье" исполнилось полных 3 года. Кто читает с самого начала, тот помнит, что день рождения у нашего "героя" 27 июня.
Давайте вспомним, что творилось в портфеле в прошлые годы, и как выглядит ситуация сейчас.
А ниже - результат 3-го года, данные сняты в прошедший четверг, 30 июня, почти перед закрытием торгов:
Ну что же, как вы знаете, год был для финансовых рынков очень непростым - тут и антиковидные ограничения, и события на Украине, и санкции, санкции, санкции. И это, безусловно, отразилось и на результатах работы "Портфеля рантье" в том числе.
Довольно бурный рост в первые два года, особенно в течение второго года. И, как мы видим, даже убыток по результатам прошедшего года. Небольшой уже, по состоянию на 30.06.2022, но всё же убыток. Какая досада!...
Да нет же, господа. Я вот совершенно не расстроен, а вполне удовлетворён результатом. Почему? Во-первых, это так называемый "бумажный" убыток. Все мы знаем, что реальным убытком это может стать только в случае продажи активов по текущим ценам, а, как вам известно, я ничего из портфеля продавать не собираюсь. Во-вторых, пару дней назад портфель технически даже был в небольшом плюсе, я, правда, не стал делать скриншот, там было что-то около 0,03% в плюс. А в-третьих, вы ведь знаете, что у нас долгосрочный портфель, и нас не волнуют даже такие вот промежуточные результаты.
Итак, всё же факт остаётся фактом. За 157 недель вложено по 5000 рублей еженедельно (ну, на самом деле, каюсь, недели пропускал иногда, и даже не всегда по своей вине, как например, этой весной, но суммы пополнения увеличивал соответственно и пропорционально, так что всё же выходит по 5 тыс. в неделю) - в общем итоге к текущему моменту вложено 785 тысяч рублей, а текущая стоимость портфеля - без малого 777 тысяч.
Кстати сказать, если бы не было выплат дивидендов и купонов по ценным бумагам в нашем портфеле, то минус по счёту, естественно, был бы ещё больше. Так что там у нас с выплатами?
На этом скриншоте слева показана сумма выплат за всё время существования портфеля, а справа - за последние 12 месяцев. Из сравнения этих двух цифр можно сделать вывод, что всё же выплаты постепенно растут - за последний год выплачено больше, чем за предыдущие два. Это и понятно, ведь сумма капитала в портфеле тоже росла. И продолжит расти и дальше, ведь всё только начинается.
Второй вывод, который можно сделать - компании всё же платили, несмотря на все негативные события, о которых я говорил выше. И да, ещё, можно сказать, только начинается Большой дивидендный сезон 2022, а уже многие компании объявили и некоторые даже утвердили дивиденды. Ну, некоторые, не будем их здесь особо выделять (и так ведь все знают ;0), только подразнили, а потом сказали, что платить не станут. Ну, мы таких и не держим.
В-общем, выплаты были, есть и будут, несмотря на всё, что происходит вокруг. Это хорошая новость. Я-то и не сомневался, всё же наш "Портфель рантье" как раз демонстрация для тех, кто не знал или сомневался.
Ну вот, ниже на скриншоте как раз и показаны выплаты по годам:
Ну, в 2019, понятно, маленький портфель, поэтому сумма не показательная. В 2020 неплохо уже, в 2021 ещё лучше. Ну вот в 2022 сумма такая пока что, но ещё многие компании только будут выплачивать доход. Так что, как говорится, цыплят будем по осени считать, после окончания дивидендного сезона, или даже по результатам календарного года, чтобы с предыдущими периодами сравнивать. Кроме дивидендов ведь ещё купоны есть по облигациям, а они не только летом приходят, да и дивидендные компании некоторые платят тоже поквартально.
И вот да, всё ещё в абсолютных цифрах как бы показатели не очень большие, ну что там 40-50 тысяч за год. А давайте подробнее немного на эту тему поговорим.
Смотрите, есть у сервиса IntelInvest, в котором я веду учёт всех своих портфелей, в том числе и "Портфеля рантье", есть у этого сервиса такой интересный график - "Будущие выплаты". Он рассчитывается на следующие 12 месяцев на основании графика выплат купонов по облигациям и истории выплат дивидендов (в надежде, что они останутся прежними; на самом деле - могут как уменьшиться, так и увеличиться). То есть, это такой примерный график будущего денежного потока на ближайший год, начиная с текущей даты. Вот этот график по состоянию, опять же, на 30 июня 2022:
И вот, мы знаем, что копили капитал в течение ровно трёх лет (это не очень долго, на самом деле). И сейчас не столь важно, какую сумму накопили, или какие показатели доходности у портфеля в-общем.
Смотрим на графике на первые две цифры - будущие Дивиденды и Купоны. (Погашения и Амортизации сейчас обсуждать не станем, не о том речь, но если коротко - это как раз суммы для реинвестирования в течение года).Итак, я за вас уже посчитал, там в общей сложности получается 54 100 рублей с копейками. Много это или мало?
Ну, для начала - это уже больше, чем за последние 12 месяцев - там 46 800 примерно, см. выше. То есть, всё же растём в живых деньгах, которые приходят на счёт, даже в сложных рыночных условиях.
А теперь - вот сама сумма, она вроде ведь и невелика. А это как посмотреть. У нас ведь цель портфеля - в конкретном данном случае - пенсионный капитал (можете подставить любую другую крупную финансовую цель).
Вот и представьте, скажем, пенсионера, который три года всего, как начал копить (ну, не знал раньше, или просто не задумывался о будущей пенсии), и вот 30 июня 2022 вышел на пенсию. И как вы думаете, вот получит он от государства пенсию, условно, какие-то 17 000 рублей в месяц (может быть, и меньше даже) - будет он рад вот этой прибавке в 54 тыс за год? Безусловно, будет рад. Просто разделите на 12 - получается 4500 в месяц, к 17. Если б не копил, их бы не было. Поверьте, будет рад, и будет собой доволен. Возможно, будет жалеть, что не начал раньше.
Я у мамы своей спрашивал - понравилась бы прибавка к пенсии в размере 4500 рублей. Она отвечает - так вот, добавили же в этом году немного. А когда поняла, что речь о такой сумме в месяц, то, конечно, такая идея ей понравилась. Но она уже давно на пенсии, ей действительно поздно принимать такие решения.
Это вот к вопросу, который задают, когда говорят - а вот мне, там, 55 уже, мне ведь поздно инвестировать, а кто-то и в 45 так говорит. Ребята, человек за 3 года накопил на прибавку в 26%. Не поздно, абсолютно точно не поздно. Но именно поэтому - чем раньше, тем значительно лучше. И за ближайшие следующие годы я вам покажу это в нашем проекте.
Но скажу так - не надо ждать эти годы и пассивно наблюдать и проверять, а получится ли у Александра тот результат, о котором он говорит. Я вам говорю, точно будет лучше, чем если совсем ничего делать не станете.
На этом будем прощаться. Не рассказал о текущих сделках, с последнего отчёта прошло 4 недели. Но вы всегда можете сами посмотреть, портфель ведь публичный. Если вкратце, продолжил пользоваться новой функцией ИнтелИнвеста - Ребалансировка. По её рекомендациям выходит, что надо просто докупать то, что больше всего расходится с положенной долей актива в портфеле (в меньшую сторону расходится, разумеется). О плюсах и минусах такого подхода я уже немного писал ранее, но думаю, ещё сможем это подробнее обсудить.
Кроме того, сервис рекомендует по-прежнему докупать FXRU, чего сделать невозможно с 25 февраля, по известным причинам. Приходится увеличивать покупки по остальным рекомендуемым активам за счёт оставшейся суммы. Ну и доля FXRU пока что неизбежно падает. Ну, кто держал FXRB, тем вообще всю вложенную в него сумму пришлось списать. И с остальными фондами FinEx'а всё ещё нет ясности. Ждём и не переживаем! К таким моментам надо быть готовым и учитывать в стратегии портфеля, а также просчитывать при помощи стресс-тестов.
Теперь точно прощаюсь. До связи. Успешных инвестиций!