Личный опыт одного из участников инвест-клуба АКТИВ.
Разберем опыт открытия счетов в нескольких банках Грузии:
• Bank of Georgia - лучше всего подходят для арбитража. Они самые популярные на Binance, а так же, у них можно отправлять доллары внутри банка не переводя их в лари (как в Тинькофф).
• Liberty
• Credo Bank
• SOLO Bank - это премиум версия Bank of Georgia. Но могут не согласовать, если не пройдете у них по оборотам на счете. У них сразу можно заполнить анкету: https://kyc.solo.ge/
• TBC отказывает сейчас почти всем. Они менее интересные, потому что открывают счет только в GEL сейчас.
Порядок открытия на июнь 2022 такой:
1. Все банки сейчас требуют пройти платный KYC. Для этого нужно обратиться в банк с паспортом и зарегистрированным на вас грузинским номером телефона, зарегистрироваться на KYC и оплатить квитанцию. Симку можно сделать удаленно и подключить через eSim. Можно попросить знакомого в Тбилиси пройти платный KYC за вас. Но возможно в банке не везде это одобрят и потребуют личного присутствия. Можно ли открывать все удаленно по генеральной доверенности? Возможно, раз такая услуга есть на рынке.
Стоимость:
Bank of Georgia - 50 GEL
Liberty - 25 GEL
Credo Bank - 65 GEL
TBC - 50 GEL
2. Подтверждение дохода.
Все банки, сразу после оплаты KYC потребуют отправить подтверждение дохода.
В TBC, Liberty и Credo нужно отправить подтверждение на почту.
В BoG заполняется анкета kyc.bog.ge
В качестве подтверждения можно отправить информацию по трём источникам:
1. ИП
⁃ Банковская выписка за год со счета ИП
⁃ Договора с ключевыми контрагентами
⁃ Налоговая декларация ИП
2. Инвестиции
⁃ Отчет брокера за 2021 год
⁃ Налоговая декларация физического лица
3. Работа
⁃ Справка с места работы
⁃ Выписка из банка за год
Но, например, в Credo потребовалась только справка с работы.
3. Проверка документов и решение об открытии счета.
TBC - перезвонили, отказали в день подачи.
Liberty - подтвердили на следующий день.
Связь с менеджером банка в what’s app.
Bank of Georgia - подтвердили на второй день. Пришло письмо на email.
Credo - подтвердили на второй день. Пришло смс.
4. Открытие счета и получение карты.
После получения подтверждения нужно прийти в любой офис банка и вам открывают счет.
В Liberty сразу выдают карту без имени и предлагают подождать два дня до выдачи именной карты.
В остальных банках подготовка карты с даты открытия счета занимает два дня.
5. Получение карты и мобильный банк.
Как только вы получите карту, вы сразу получаете доступ и в мобильный банк.
В BoG выдают карту American Express, которую принимают не везде, но сразу можно выпустить виртуальную карту Visa или Mastercard в приложении.
• Самый лучший курс обмена USD/GEL в Credo
• Комиссия за снятие долларов в отделении Liberty - 1%.
• У Liberty есть офис в Степанцминде - это рядом с границей РФ. При небольших пробках на границе можно доехать за 3 часа из Владикавказа, там открыть счет и уехать обратно.
Личный опыт открытия счетов и карт в Грузии участника инвест-клуба «Актив».