Приветствую Вас в моем блоге!
На прошлой неделе мы рассматривали результаты ежемесячных покупок привилегированных акций Сбербанка, в комментариях к которой было предложено несколько компаний для следующих статей. Но я решил начать именно с Роснефти, так как сам сейчас активно набираю позицию по этой компании.
Это уже пятая статья на данную тему. Предыдущие можно посмотреть в этой подборке.
Сразу предупреждаю, все, что будет написано далее – вымысел, основанный на данных по стоимости акций, которые взяты из приложения моего брокера, и истории дивидендных выплат. Однако, это не означает, что история повторится в будущем. Моя цель – показать какие результаты могут приносить инвестиции на среднесрочном горизонте.
Напомню условия «эксперимента». Срок инвестирования пять полных лет и к ним добавим шесть месяцев текущего года. Таким образом, общий период «инвестирования» составит 66 месяцев. «Инвестировать» мы будем 5 тыс. в месяц.
Для удобства подсчета будем считать, что счет мы пополняем и покупаем акции один раз в месяц первого числа. Будем покупать полными лотами, округленными в меньшую сторону. Остаток средств переносится на следующий месяц. Комиссии за сделки не учитываем, они не значительные. Все полученные дивиденды реинвестируем и покупаем на них в следующее пополнение дополнительные акции. Полученные дивиденды считаем чистыми с учетом удержанного подоходного налога.
С 1 сентября 2021 года бумаги Роснефти торгуются лотами, в который входит 1 акция. До этого момента в лот входило 10 акций. Покупать будем таким же образом.
Итак, начнем. Что принесли бы нам инвестиции в бумаги Роснефти, начиная с 2017 года?
Первый год
В первой колонке порядковый номер месяца нашего «инвестирования». Во второй колонке указан месяц инвестирования. В третьей колонке взнос. В первый месяц он составляет 5 тыс. В следующие месяца к 5 тыс. прибавляется остаток с прошлого месяца (последняя колонка). В четвертой указана стоимость на 1-е число календарного месяца. В пятой колонке считается сколько бумаг мы можем купить в портфель. В шестой колонке мы округляем в меньшую сторону до целого лота. В последней колонке считаем остаток от взноса с учетом покупки целого лота.
Зеленая строчка – это выплата дивидендов. Дата – дата выплаты. Далее указываю величину дивиденда, утвержденного к выплате. Затем указана сумма акций к дате закрытия реестра. И в последней колонке сумма дивидендной выплаты с учетом удержанного подоходного налога.
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 29.06.2017 г. Дивиденды были зачислены 17.07.2018 г., поэтому реинвестируем мы их только в августе.
Далее все в аналогичном ключе.
Второй год
Согласно данных из открытых источников, последний день для покупки под получение дивидендов было 28.06.2018 г. Дивиденды были зачислены 16.07.2019 г., поэтому реинвестируем мы их только в августе.
Третий год
Четвертый год
Пятый год
С 1 сентября 2021 года Роснефть начала торговаться поштучно, покупать стало удобнее)))
Шестой год (текущий)
В этом блоке в последней строчке указаны: общая сумма взносов, стоимость акции и общее количество бумаг в портфеле по состоянию на 07.06.2022 года.
Подведем итоги нашего накопления:
✅ За 66 месяцев внесено на счет своих средств: 330.000 руб.
✅ Получено и реинвестировано дивидендов (с учетом удержанного НДФЛ): 43.736,69 руб. (13,25 %)
✅ Итого внесено на брокерский счет: 373.736,69 руб.
✅ Бумаг в портфеле: 895 шт.
✅ Стоимость позиции по состоянию на 07.06.2022 г.: 328.062,25 руб.
✅ Бумажный доход/убыток: - 45.674,44 руб. (-12,22%)
Средняя стоимость бумаг по портфелю составляет около 418 рублей. Из положительных моментов – 11 июля закрылся реестр для покупки под дивиденды в размере 26,63 руб. на бумагу. В скором времени мы бы получили на карту 18.399,50 руб., а это еще дополнительные 55 бумаг, которые в ближайшее время начнут приносить новую прибыль.
Если, конечно, государство не введет НДПИ для нефтянников)))
Добавим сюда данные по инфляции в РФ:
- 2017 год: 2,52%;
- 2018 год: 4,27%;
- 2019 год: 3,05%;
- 2020 год: 4,91%;
- 2021 год: 8,39%;
Инфляцию за 2022 год пока не учитываем, но на текущий момент инфляция составляет 11,80%.
Общая накопленная инфляция с 2017 по 2021 год составила 23,14%.
Получается, что наши накопления с учетом инфляции дают убыток 35,36%.
Мы можем сделать вывод о том, что бумаги Роснефти вряд ли можно назвать дивидендной фишкой, ведь только последняя выплата дает более-менее интересную доходность (6,47%). Сможет ли Роснефть нас продолжать радовать покажет время. Но уже сейчас предельно ясно, что ориентирование в экспорте на страны Юго-Восточной Азии помогает зарабатывать компании огромную прибыль, даже с учетом дисконта на нашу нефть. Что не может не отразиться на дивидендах, а соответственно и на стоимости бумаги.
Ну что, как Вам инвестиции в акции Роснефти?
Если Вам понравился данный формат, ставьте лайки и пишите в комментариях какую бы кампанию хотели бы увидеть в следующей статье. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность
