Несмотря на то, что с каждым годом всё больше и больше внимания уделяется безопасности, мошенничество тоже выходит на новые уровни. Рассказываем, какими способами мошенники могут попытаться вас обмануть и как защитить свой бизнес.
Перехват электронной почты
Если компания пользуется бесплатными сервисами и не защищает свою почту с помощью двухфакторной аутентификации — документы и счета, которыми вы обмениваетесь с контрагентами, могут перехватить мошенники.
Как защитить себя: используйте собственный почтовый сервер, проверяйте контрагентов перед началом сотрудничества и внимательно отслеживайте все поступления на счёт. Если оплата задерживается — оперативно связывайтесь и просите платёжное поручение.
Полезные ссылки для проверки: сайт ФНС, сервис проверки от ФНС, «Прозрачный бизнес», реестр дисквалифицированных лиц, единый реестр малого и среднего бизнеса и картотека арбитражных дел.
Перерегистрация контрагента
Если ваш старый контрагент, который должен вам денег, предлагает перевести старые долги на новую фирму — обязательно проверьте его. Такой схемой пользуются некоторые недобросовестные подрядчики, которые не хотят платить налоги. Перерегистрация происходит раз в несколько лет, и может служить сигналом к тому, что вам не хотят возвращать долг.
Как защитить себя: воспользуйтесь специальными программами для проверки контрагентов и выясните, есть ли на юрлице иски, блокировки счетов или какие-то другие подозрительные обращения. Попросите от компании гарантийное письмо или поручительство по долгу, если досрочный возврат оформить не получается.
Подделка платёжного документа
К сожалению, практически любой документ можно подделать с помощью редакторов. Если вам присылают платёжный документ и просят побыстрее выслать товары — возможно, покупатель торопится получить от вас нужное и пропасть.
Как защитить себя: прежде чем высылать товар покупателю — всегда проверяйте поступление средств на счёт.
Подделка документов, сайтов и соцсетей
Схем подделки огромное множество. Например, компания может сделать сайт, запросить предоплату, а затем просто удалить сайт и перестать выходить на связь.
Компания может подписать все необходимые документы, но при оплате использовать счета физлиц, ссылаясь на то, что так деньги поступят на ваш счёт быстрее.
Как защитить себя: проверяйте каждого контрагента, не заключайте договора с физлицами и все средства переводите только на расчётный счёт компании. Не ленитесь проверять контрагентов несколькими способами: ищите отзывы, пользуйтесь специальными сервисами, запрашивайте документы.
Кража грузов
Если логистическая компания отдаёт грузы подрядчику, тот может украсть товар — и пропасть с радаров с концами. При этом доказать вину компании, к которой вы обращались за услугами перевозки, не получится, потому что фактически кража будет совершена не ей.
Как защитить себя: в качестве перевозчиков нанимайте только проверенные компании, где можно отследить весь путь вашего груза. Страхуйте ценный груз или подписывайте договоры поручительства.
Сделки через аффилированную фирму
Иногда бизнес делится на главную компанию, которая владеет активами, и на сторонние фирмы, зачастую однодневки, которые выполняют мелкие задачи. Такая схема часто может привести к тому, что обязательства, лежащие на мелкой фирме, не будут выполнены — и главному офису ничего за это не будет.
Как защитить себя: заключайте контракты и подписывайте документы исключительно с головной компанией, чтобы при невыполнении обязательств вы могли сыскать с неё компенсацию.
При работе с любым контрагентом будьте бдительны, отслеживайте переводы и обязательно проверяйте любую компанию перед сотрудничеством. Удачи!