Как кассиры, продавцы и малые предприниматели становится соучастниками мошеннической схемы, сами того не понимая?
• Вы купили что-то по карте. Товар не подошел, решили вернуть деньги. Кассир вам говорит, что срок возврата на карту 15 дней. Вы недовольны, не хотите ждать денег, нужны сейчас.
Просите вернуть наличкой, но вам отказывают.
Думаете магазин хитрит? Ругаетесь на продавца? Почему магазину не вернуть наличкой, в чём сложность?
Есть указание ЦБ, закон, который запрещает возвращать наличкой, в случае оплаты карты.
Думаете глупый закон? Всё против людей? Рассказываю, из-за чего такие правила.
• Есть мошенники, которые крадут данные карт, или физически воруют карты и хотят обналичить деньги. Очевидно, что в банк или в банкомат они не пойдут. Там камеры и проверка документов.
Какой выход? Покупать товары в мелких интернет-магазинах или шоу-румчиках, а потом требовать возврат наличкой у продавца. Как? Правильно, ругаться, топать ножками 😉 А молодой испуганный продавец или собственник, решивший, что лучше вернуть наличкой конфликтному покупателю, идёт на поводу и становится участником серой схемы обналички денег с ворованных карт.
Вторая ситуация. Многие сотрудники и бухгалтера имеют доступ к корпоративной карте юрлица, завязанной на расчетный счёт.
Просто так деньги с неё снять нельзя. Во-первых – деньги юрлица подотчетны. Во-вторых – прозрачны. Но купить по карте 20 пачек с бумагой А4, отчитаться директору о расходах, а потом потребовать у магазина возврата наличкой за 10 «лишних» пачек – отличный вариант.
Схема стара как мир, и является классикой воровства в компаниях, где кассиры также невольно являются частью обналички.
Запомните, в любом даже мелком городе есть группы, занимающиеся подобным.
В 90% случаях, скандальный покупатель, требующий вернуть деньги, оплаченные с картой наличкой – член ОПГ. Дали один раз послабление, к вам повалят пачками. Кстати, ответственен за данные вещи будет не только директор и владелец, но и кассир. Да, если вы стоите за кассой и делали хоть раз такое – вы под угрозой.
Любите буковки, читайте законы, думайте головой и будьте здоровы.
----------------------------------------------------------------------------------------
Мой TikTok профиль ► (355 тыс.)
https://www.tiktok.com/@anosof.roman
Мой Telegram Канал ▼