С 1 июля 2022 года всех ИП поделят на три группы по степени риска (зеленые, желтые и красные) (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Самым рискованным — красная группа риска — заблокируют счета и ограничат траты со счета. Так, ИП с высоким уровнем риска будет разрешено выплачивать 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода.
С 1 июля в отношении клиентов с высоким уровнем риска банкам запрещено:
- открывать новые банковские счета;
- исполнять распоряжение клиента;
- оказывать услуги по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей и с использованием электронного средства платежа;
- выдавать наличные;
- выдавать остаток денег на счете или переводить этот остаток на другой счет при расторжении счета по инициативе организации (ИП);
- предоставлять возможность использования электронного средства платежа.
С 1 июля клиентам с высоким уровнем риска будет разрешено:
- платить налоги, таможенные платежи, страховые взносы и иные обязательные платежи;
- платить зарплату и другие компенсационные выплаты работникам;
- платить по обязательствам по кредитному договору, возникшим до отнесения клиента к высокому уровню риска;
- выплачивать ИП из расчета 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода;
- списывать деньги, выдавать наличные по процедуре банкротства или для удовлетворения требования кредиторов при ликвидации;
- списывать деньги, выдавать наличные по исполнительным листам, а также в пользу участников после исключения клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (поправка вступит в силу с 01.10.2022)
Подробнее читайте в статье: Блокировка счетов компаний и ИП с 1 июля 2022 году по новым правилам: критерии блокировки и риски, банковский светофор ЦБ.
Проверьте по ИНН, в какую группу попадает ваша компания (ИП), вы можете прямо сейчас бесплатно в сервисе Главбух Контрагенты.
Признаки сомнительных операций по счету с 1 июля:
- Провели платежи, не свойственные деятельности.
- Отказались предоставить банку документы по запросу.
- Сняли наличку, которую получили в форме субсидии.
- Зачислили суммы на счет, по которому в течение более трех месяцев не было операций, а потом сняли.
- Увеличили объем наличных по сравнению с тем, что обычно вносите на счет.
- Отказались проводить операцию, по которой у банка возникли вопросы.
- Не платили со счета налоги, зарплату, хозяйственные расходы.
- Внесли на счет суммы, источник которых не известен.
- Вернули заем, который взяли наличными или со счета в другом банке.
- Переводили деньги на карту ИП, когда по счету не проходили операции по деятельности.
- Отправляли платежки со счетов разных фирм с одного устройства.
- Зачислили сумму на расчетный счет и сразу сняли.
Кому и за что заблокируют счета с 1 июля