☝ В точном переводе с английского на русский «sender name» означает имя отправителя. На практике оказывается, это очередная мошенническая схема. Происходит зачисление на банковскую карту определенная сумма, sender name нет, а получатель ломает голову – что это, от кого пришло не понятно. Пройдет время и начнут поступать звонки с требованием погашать займ и предупреждать, что теперь придется оплатить и штрафные санкции. В юриспруденции множество примеров, когда дела доходили до суда по обвинению в трате чужих средств.
Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств.
✅ Как защититься, если на карту пришел перевод, который требуют вернуть.
Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например, с отмыванием денег.
Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом. Клиент банка ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.
Тратить денежные средства также не надо. Нужно понимать, что если Вы сами не совершали никаких переводов и не пользовались чужими денежными средствами, то Вы чисты перед законом.
☝ В такой ситуации необходимо придерживаться нескольких простых правил.
Если Вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил Вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод.
При этом Вам нужно позвонить в свой банк и сообщить, что Вам поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.