От всех финансовых невзгод инвестора призван защитить его инвестиционный портфель, который обеспечивает защиту и стабильный прирост капитала для выполнение поставленных финансовых целей.
Мы убеждены, что существует формула качественного инвестпортфеля. Правда в ней много переменных, управляться с которыми не всегда просто. Но знание нюансов, отличающих качественный портфель от некачественного, как минимум, спасает инвесторов от распространенных ошибок.
👉 Качественный инвестпортфель — это портфель, который заточен на стабильный прирост капитала, имеет защитную структуру, сбалансированные риски, хорошую диверсификацию, в его составе нет высокорисковых и токсичных активов.
⠀
Чтобы проверить портфель на качество, необходимо «прогнать» его через ряд вопросов:
⠀
1️⃣ Какова доля облигаций в вашем портфеле?
Для надежной защиты портфеля рекомендуемая доля облигаций — 70%, доля акций при этом — 30%.
⠀
2️⃣ Какова доля валютных активов в портфеле?
Для валютно-нейтрального портфеля, в котором валютные риски сбалансированы доля активов в валюте должна быть 50%.
⠀
3️⃣ Сколько облигаций в портфеле?
Хороший уровень диверсификации 30-50 облигаций разных эмитентов.
⠀
4️⃣ Сколько акций в вашем портфеле?
Для качественной диверсификации рекомендуется брать от 20 штук, которые минимально зависимы друг от друга.
⠀
5️⃣ Есть ли в портфеле перекос в сторону какой-то одной отрасли?
Портфель должен быть диверсифицирован по отраслям. Это значит, что если в портфеле 3 металлургические компании и 6 нефтяных, то на каждую металлургическую компанию может быть выделено 3% на одну акцию, а на каждую нефтяную — 1,5- 2 %. То есть не должно быть одинаковых долей на каждую металлургическую и нефтяную компанию. В таком случае в портфеле не будет сильного перекоса в ту или иную отрасль.
⠀
6️⃣ Есть ли в портфеле акции убыточных компаний?
Если мы говорим о снижении рисков, то таких акций в портфеле быть не должно.
Инвестпортфель — это нечто большее, чем акции или облигации. Это целый комплекс инструментов, которые должны отвечать вашим целям, соответствовать риск-профилю и суммам инвестирования.
Мы рассмотрели только ряд основных требований, который поможет портфелю устоять при любых обстоятельствах в мире. Но кроме этого, важно понимать, как правильно диверсифицировать портфель по странам, валютам, классам активов и внутри одного класса активов. При этом следует различать в какие инструменты можно инвестировать, а какие следует избегать.
Поэтому когда говорят, что инвестиции — это просто, то немного лукавят. Но это и не ракетостроение, инвестированию точно можно научиться и получать результат
Для тех, кто хочет увеличить доходность своего портфеля и выйти из просадок, мы проведем антикризисный вебинар. Разберем, как текущая ситуация в мире влияет на инвесторов и их капитал. А также поделимся своей стратегией инвестирования в кризис. Регистрируйтесь на сайте, участие бесплатное.
🎁 После регистрации вас ждет подарок — полезный чек-лист “ТОП-5 акции РФ” с подробной антикризисной аналитикой компаний. Он поможет сориентироваться, куда инвестировать на российском рынке в 2022 году.
/ не является персональной инвест-рекомендацией!
#инвестиционныйпортфель #инвестирование #инвестиции #портфельинвестора #портфельныеинвестиции #акциикомпаний #доходность #высокаядоходность