Всем привет!
На фоне снижения ставок в банках, а сейчас краткосрочные вклады дают порядка 9-10% годовых, инвесторы ищут другие надежные инструменты с гарантированной доходностью.
Альтернативой вкладам могут выступать облигации с фиксированным купонным доходом, которые позволяют зафиксировать приемлемую доходность на горизонте нескольких лет, а при дальнейшем снижении ключевой ставки еще и вырастут в цене.
И не смотря на то, что с начала марта доходность облигаций упала примерно на 2%, все еще остаются варианты с доходностью на уровне текущих краткосрочных вкладов.
В рамках данной статьи я предлагаю рассмотреть облигации высокого и среднего уровней надежности с доходностью к погашению не менее 9,5% чистыми (уровень текущей ключевой ставки). Показываю на примере разных компаний, выбирая наиболее доходный вариант.
Брус 1P02 (RU000A102Y58)
Цена: 94,66% от номинала = 946,6 ₽
Дата погашения: 01.04.2024
Ставка купона: 9,60 %
Периодичность выплат: 3 месяца
Прибыль к погашению: 11,12 % годовых после вычета налогов.
Самолет P10 (RU000A103L03)
Цена: 94,16% от номинала = 941,6 ₽
Дата погашения: 21.08.2024
Ставка купона: 9,15 %
Периодичность выплат: 3 месяца
Прибыль к погашению: 10,77 % годовых после вычета налогов.
Пионер 1P6 (RU000A104735)
Цена: 95,53% от номинала = 955,3 ₽
Дата погашения: 04.12.2025
Ставка купона: 11,75 %
Периодичность выплат: 3 месяца
Прибыль к погашению: 10,60 % годовых после вычета налогов.
ЭталФинБП2 (RU000A0ZYU39)
Цена: 96,94% от номинала = 969,4 ₽
Дата погашения: 15.02.2023
Ставка купона: 7,95 %
Периодичность выплат: 6 месяцев
Прибыль к погашению: 10,39 % годовых после вычета налогов.
ЯТЭК 1P-1 (RU000A102B48)
Цена: 95,60% от номинала = 956 ₽
Дата погашения: 31.10.2023
Ставка купона: 8,5 %
Периодичность выплат: 6 месяцев
Прибыль к погашению: 10,37 % годовых после вычета налогов.
ХКФБанкБ04 (RU000A103760)
Цена: 90,97% от номинала = 909,7 ₽
Дата погашения: 01.06.2026
Ставка купона: 8,0 %
Периодичность выплат: 3 месяца
Прибыль к погашению: 9,76 % годовых после вычета налогов.
Аэрофл БО1 (RU000A103943)
Цена: 92,24% от номинала = 922,4 ₽
Дата погашения: 11.06.2026
Ставка купона: 8,35 %
Периодичность выплат: 3 месяца
Прибыль к погашению: 9,66 % годовых после вычета налогов.
Среди лидеров по доходности облигации застройщиков. С одной стороны сектор зависящий от ситуации на рынке, с другой сейчас его государство поддерживает льготной ипотекой.
Напишите в комментариях держите ли вы в своих портфелях эти облигации и есть ли на ваш взгляд другие интересные варианты.