История показывает, что, когда люди инвестируют в долгосрочной перспективе, они с большей вероятностью получат положительную прибыль. Когда рынки начинают колебаться, может возникнуть соблазн принять финансовые решения в ответ на изменения в портфеле. Но люди, которые основывают свои решения на эмоциях, часто покупают, когда рынок высок, и продают, когда цены низкие. Этим инвесторам в конечном итоге сложнее достичь своих долгосрочных финансовых целей.
Как вы можете избежать этих распространенных ошибок инвестирования? Рассмотрите эти инвестиционные стратегии, которые могут помочь снизить риски и со временем получать более стабильную прибыль.
Стратегия 1: Распределение активов
Иногда распределение активов может быть основным фактором успеха в эффективности вашего портфеля.
Например, если цель состоит в том, чтобы увеличить прибыль и вы готовы пойти на риск, чтобы достичь этой цели, то можно разместить до 80% своих активов в акциях и всего 20% в облигациях. Но, прежде чем вы решите, каким образом будете распределять свои средства, убедитесь, что вы знаете все об этих активах, рисках и сроках их погашения.
Риски и выгоды основных классов активов
Акции
· Могут нести высокий уровень рыночного риска в краткосрочной перспективе из-за колебаний рынков
· В долгосрочной перспективе на акциях зарабатывают более высокую прибыль, чем на других активах
Облигации
· Как правило, имеют менее серьезные краткосрочные колебания цен, чем акции, и, следовательно, предлагают более низкий рыночный риск
· Сохраняют основной капитал и, как правило, обеспечивают более низкую долгосрочную доходность и имеют более высокие инфляционные риски с течением времени
Цены на облигации могут упасть при повышении процентных ставок (если вы продаете облигацию до ее погашения, вы можете получить более высокую или более низкую цену, чем вы заплатили, в зависимости от направления процентных ставок)
Стратегия 2: Диверсификация портфеля
Распределение активов и диверсификация портфеля идут рука об руку.
Диверсификация портфеля - это процесс выбора различных инвестиций в каждом классе активов, чтобы помочь снизить инвестиционный риск. Диверсификация по классам активов также может помочь уменьшить влияние основных рыночных колебаний на ваш портфель.
Как работает диверсификация портфеля?
Если бы вы инвестировали в акции только одной компании, вы бы взяли на себя больший риск, полагаясь исключительно на результаты этой компании, чтобы увеличить ваши инвестиции. Это известно как «риск единой безопасности» - риск того, что ваши инвестиции будут сильно колебаться в цене с ценой одного холдинга.
Но если вместо этого вы покупаете акции 15 или 20 компаний в нескольких различных отраслях, вы можете уменьшить вероятность потери. Если доходность одной инвестиции падает, доходность другой может возрасти, что может помочь компенсировать убытки.
Имейте в виду, что это не устраняет риск, и нет никакой гарантии от потери инвестиций.
Стратегия 3: Усреднение стоимости доллара
Усреднение стоимости в долларах - это дисциплинированная инвестиционная стратегия, которая может помочь сгладить влияние рыночных колебаний в вашем портфеле.
При таком подходе вы применяете определенную сумму в долларах к покупке акций, облигаций и / или взаимных фондов на регулярной основе. В результате вы покупаете больше акций при низких ценах и меньше акций при высоких ценах. Со временем средняя стоимость ваших акций, как правило, будет ниже, чем средняя цена этих акций. А поскольку эта стратегия носит системный характер, она может помочь вам избежать принятия эмоциональных инвестиционных решений.