Как в реальности работает сложный процент роста капитала и дивидендов? Как инвестировать 1000000 рублей, чтобы зарабатывать на акциях? Можно ли инвестировать в акции, чтобы получать высокий пассивный доход и рост капитала?
Та волатильность, которую мы наблюдаем на фондовом рынке, заставляет людей волноваться и сомневаться. Они разочаровываются в инвестициях. И именно в такие моменты как никогда важно оценивать перспективу инвестиционной доходности на долгосроке.
Сегодня я приведу реальный кейс клиентского портфеля, который наглядно покажет, почему дистанция важна. И как работает сложный процент инвестиций.
Итак, мы ведем речь об инвесторе, который заказал разработку инвестиционного портфеля в 2017 году. Исходные данные были - инвестировать 1 миллион рублей в качественные акции США. Обратите внимание на курс доллара, менее 60 рублей! Так что инвестированный 1000000 рублей превратился в 17000$.
Результат работы портфеля можно видеть на скриншоте - без учета пополнений счета изначальные инвестиции превратились в 43000$ с лишним, существенно опередив индекс S&P500. При этом обратите внимание, что инвестор пережил несколько крупных просадок:
- в 2018 году
- в 2020 году
- и в 2022 году
И тем не менее - его портфель отработал в огромный плюс. Потому что именно так работают инвестиции на долгосроке, если ДАТЬ ИМ ВРЕМЯ!
Еще более наглядно оценить динамику денежного потока с учетом доходности на вложенный капитал. Вроде бы дивиденды не должны быть существенным фактором при растущей стратегии, однако это не так!
Именно дивиденды оказались самой стабильной составляющей его портфеля, хотя в портфеле присутствовали акции Boeing, который замораживал и отменял дивиденды. Диверсификация и рост дивидендов по остальным бумагам сделали свое дело. Денежный поток и капитал продолжили расти.
Если бы была сделана своевременная ребалансировка портфеля - результаты были бы еще лучше!
Хотя я не раскрываю структуру портфелей клиентов целиком, я могу привести в пример еще одну бумагу из этого портфеля. Это компания Home Depot или HD, которая хорошо иллюстрирует идею сложного процента и роста доходности на вложенный капитал.
Изначально инвестор вложил в портфель 1 миллион рублей или немногим больше 17000$. Его дивиденды "в моменте" составляли 458$ или 2.7%. Но время шло, дивиденды росли и реинвестировались. И к 2022 году дивиденды на вложенный капитал составляют уже 4.3%! Ни копейки капитала извне - но дивидендный поток вырос.
Как это произошло? Проиллюстрируем как раз на примере Home Depot.
В 2017 году годовые дивиденды на акцию составляли 3.56$ (0.89$ в квартал). А к 2022 году они увеличились до 7.6$ (1.9$ в квартал). Рост больше чем в 2 раза. Для тех, кто покупает акции СЕЙЧАС дивидендная доходность "в моменте" осталась плюс-минус такой же (с учетом текущей коррекции). Но клиент-то покупал акции еще тогда - в 2017 году! И его дивиденды на вложенный капитал составляют уже 4.4% в долларах!
И чем больше будут расти дивиденды по HD (и по всему портфелю целиком) - тем выше будет отдача от уже вложенного капитала.
Так работает сложный процент в инвестициях. Вот о чем стоит помнить инвестору сейчас, когда все паникуют и волнуются. Что он СЕЙЧАС может вложить деньги в качественные бумаги с огромным дисконтом, зафиксировать низкие входные цены, а затем дать время развиться сложному проценту. И этот сложный процент принесет ему огромную доходность за счет роста капитала и роста дивидендов!
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #инвестиции #сложныйпроцент #акции #финансы