Мы слышали немало историй о том, как доверчивых людей обманывали злоумышленники, которые притворялись добросовестной организацией, обещая «золотые горы», а по факту крали деньги и даже подталкивали на то, чтобы те залезли в кредиты. Мы уже писали, какие действия нужно предпринять, если вы поняли, что отдали свои средства мошенникам, а сегодня поговорим о том, как этого избежать и выявить недоброжелателей с первых минут.
Центробанк говорит, что 57% компаний, у которых выявлены признаки недобросовестной финансовой деятельности относятся к сфере криптовалют.
Суть таких проектов в том, что средства первым инвесторам, чтобы их «подкормить», выплачивают за счет новых вложений.
Такие схемы вновь стали популярны на фоне роста интереса к майнингу, стейкингу и доходному фармингу DeFi. Именно под эти способы добычи криптовалют часто маскируют финансовые пирамиды.
Яркий пример – криптопирамида SharkTron, которая выглядела как обычная DeFi-платформа. Пользователи стейкали токены TRX и фармили «фантики», курс которых поддерживался за счет средств самих же вкладчиков. Позднее основатель пирамиды совершил экзит-скам и похитил криптовалюту TRON на сумму более $7 млн.
Бывают и совсем топорные мошенники, такие как пирамида Финико. Они выпускали собственные токены и якобы давали бешеную доходность.
Поэтому так важно тщательно анализировать проект, прежде чем в него вкладываться.
Как проверить организацию на добросовестность?
1. Узнать название компании и/или сайт.
2. Проверить компанию на сайте "черного списка" Центробанка.
3. Если у организации на сайте есть лицензия, её можно пробить. Основные государства, где их получают Кипр и Маврикий, но бывает, что и такие лицензии поддельные.
Иногда компании с подлинными лицензиями Кипра и другими бывают стоящими, но это скорее редкость.
4. Если компании нет в чёрном списке ЦБ, она может быть легальная, зарегистрированная в ИФНС, но это далеко не гарантия ее надежности.
Бывают случаи, когда есть ИНН, ОГРН и т.д, но по факту компания занимается мошенничеством.
Например, у неё нет соответствующих ОКВЭДов (код экономической деятельности) и лицензий ЦБ.
Таким образом, компания по ОКВЭДу занимается строительством или арендой, но по факту собирает средства под инвест. проекты и прочее, что требует определенных разрешений.
5. Если компания не в чёрном списке, можно поискать информацию в интернете.
Бывает, что на сайте организации есть данные, которые должны настораживать (например, гарантированная доходность).
Если компания обманывает вкладчиков, о ней появляется много отрицательных отзывов в интернете.
6. Напоминаем, что покупать криптовалюту можно и нужно самостоятельно через биржи или обменники. Ни в коем случае не переводите деньги компаниям для "управления".
7. Ни одна добросовестная организация не будет упрашивать вас взять кредит, чтобы вложить его в инвестиции.
К сожалению, мошенники будут всегда! Поэтому очень важно научиться отличать от них добросовестные компании и самостоятельно принимать решение, в какие активы инвестировать.
Запомните: кроме вас самих никто лучше не сможет управлять вашими деньгами.
А если вам нужна помощь, чтобы разобраться в криптовалютах, приходите 28 июня в 19.00 мск на бесплатную онлайн-конференцию КРИПТОПРОСТО, чтобы узнать, как человеку, который далек от мира финансов и экономики, разобраться в криптовалютах и заработать на развивающемся рынке.
Участие бесплатное! Ссылка на регистрацию появится в нашем телеграм-канале https://t.me/alteco_kripta
Подпишитесь на него, чтобы не пропустить важные подробности.
У всех, кто придет на эфир, будет возможность получить в подарок чек-лист “5 популярных способов заработать на криптовалюте”
Увидимся 28 июня в 19.00 мск!
#криптовалюта #мошенники #брокеры