С 1 июля 2022 года ЦБ будет самостоятельно собирать досье на компании и предпринимателей.
С учетом этой информации присвоит им уровень риска вовлеченности в сомнительные операции:
зеленый — фирма пока ни в чем плохом не засветилась;
желтый — есть подозрительные операции;
красный — компания-однодневка.
Информацию о присвоении уровня риска ЦБ разместит в интернете на своем сайте. Если компании присвоят высокий уровень риска, банк должен сообщить об этом в течение пяти рабочих дней. Далее банки будут обновлять информацию о клиентах с низким уровнем риска не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска — не реже чем один раз в год. Присвоенные уровни риска повлекут определенные последствия.
Компании с высоким уровнем риска банк ОТКАЖЕТ:
-проведении операции по списанию денег, перевод, в том числе по СБП.
-снятие остатка денежных средств на счете при расторжении договора.
-использование электронного средства платежа.
-зачисление на счет наличных.
С банковского счета компании с высокой оценкой риска РАЗРЕШЕНО без ограничений:
- заплатить в бюджет налоги, таможенные платежи и страховые взносы.
- выплатить зарплату работникам, начисленную до получения «высокого риска». При условии, что размер выплат работникам, равен ФОТ за предыдущий месяц.
-выплатить работникам компенсации и алименты.
-оплатить банковские услуги.
-снять 30 000 рублей в месяц со счета ИП «на жизнь» ИП и его семьи. -списать деньги на оплату банкротства.
-списать деньги на проведение ликвидации, и выплаты кредиторам. -списать денежные средства на погашение сумм, заявленных по исполнительным документам.
И еще:
- компания с низким уровнем риска не сможет через банк перевести деньги компании с высоким уровнем риска
PS.Все о бухучете и налогах - о чем вы не знаете, о чем хотите узнать или хотите уточнить.
Минимизация налогов.
Помогу начинающим и опытным бизнесменам. Подскажу коллегам.
Полное ведение учета. Консультации.
Опыт > 30лет.
https://vk.com/consultinganaccountant