С каждым днем к нам все чаще обращаются люди с проблемой блокировок их банковских счетов из-за торговли криптовалютами. Это стало настоящей проблемой для всех, кто работает с криптовалютами в России. В данной статье мы разберем, почему так происходит, как можно избежать блокировок и как сервис Bitnalog может спасти ваш счет.
В первую очередь стоит отметить, что банки действительно имеют право заблокировать ваш счет согласно 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», если ваши операции покажутся им подозрительными.
Это может случиться из-за большого количества контрагентов (более 10 в день и более 50 в месяц), слишком частых операций по карте (более 30 в день), значительных объемов по внесению и списанию средств (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн. руб. в месяц) и так далее.
Какие документы нужны для разблокировки, если банк все-таки заблокировал ваш счет из-за работы с криптовалютами?
Документы, подтверждающие вашу верификацию:
- Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета биржи, позволяющие вас идентифицировать.
- Нотариально заверенная справка о верификации личного аккаунта криптовалютной биржи.
- Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптобирж.
Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств:
- Документы, подтверждающие заработок лица (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ и т.п.).
- Документы, обосновывающие поступления лицу денежных средств от третьих лиц (договоры займа, договор купли продажи ТС, кредитный договор, иные договоры и др.).
Предоставив банку такие документы, у вас есть большие шансы разблокировать свой счет.
И для избежания блокировки, и для возвращения вашего счета (если его все таки заблокировали) сервис Bitnalog будет незаменим для вас.
Прежде всего, сервис имеет удобный дашборд, через который вы можете контролировать абсолютно все Ваши операции с криптовалютами, собирать и хранить все нужные для вас документы.
Сервис обозначит, какую операцию необходимо подтвердить документом, и даст возможность загрузить этот документ.
Также Bitnalog формирует документ показывающий и подтверждающий "криптовалютный путь" рублей, поступающих вам на счет для подтверждения банку источника происхождения.
Помимо этого, сервис Bitnalog вскоре будет интегрироваться с банками партнерами (чтобы и первые, и вторые всегда могли знать о законности операций клиентов сервиса и не допускать ошибочной блокировки средств, которая так часто сейчас происходит).
Опробовать уже существующие функции сервиса и следить за обновлениями вы можете на нашем сайте, а также в нашем телеграм-канале.
