Друзья и коллеги!
Вот и заканчивается первая половина этого необычного года. 2022 год уже точно войдет в историю как год начала большой войны в Европе, слома прежнего миропорядка и год большого энергетического и продовольственного кризисов в мире. За эти полгода произошло столько событий, что хватит не на одну жизнь.
Я постараюсь кратко описать наиболее выдающиеся моменты в экономической жизни России.
РУБЛЬ– вот уж кто удивил всех, так это отечественная валюта. Помните, как еще несколько месяцев назад, многие авторитетные экономисты советовали держать свои сбережения в корзине валют, состоявшей из долларов, евро и рублей. Сейчас такие советы потеряли свою актуальность, из-за токсичности иностранных валют на территории России, которые такими стали после начала СВО.
Получается, что только рубль остается единственным надежным платежным средством в России, а также валютой для инвестирования. Инвестиции в долларах, евро или британских фунтах стали небезопасны для граждан России, как на территории нашей страны, так и в зарубежных юрисдикциях.
Россия – враг Западу, а значит, что и граждане России стали «токсичными» людьми для Запада, а их инвестиции находятся под угрозой там. Финансовая система России оказалась фактически отрезанной от мировой финансовой системы, ЗВР заморожены, и поэтому, ЦБ РФ потерял оперативный контроль над курсом рубля.
Валютные интервенции оказались бессмысленными, в условиях блокировки счетов ЦБ РФ и заморозки активов. Рубль показал феноменальное укрепление к «вражеским» валютам, в условиях жестких санкций против России.
Смысла и пользы от этого мало, так как колебания курса за 4 месяца превысили 70 рублей (121.5275 - 50.0125), а в условиях подобных ценовых изменений, крайне сложно вести бизнес и строить планы на будущее. Нам не столько нужен крепкий рубль, сколько стабильный! Но до стабильного курса национальной валюты нам пока как до Луны, да и стоит готовится к тому, что уже осенью курс вернется в диапазон 67-86 рублей за доллар.
ДИВИДЕНДЫ– еще год назад была такая «народная забава», как покупка акций в расчете на получение дивидендов и рост стоимости самих акций. Реально, было смешно! В этом году, я надеюсь, что все убедились на своих деньгах, что акции - это рискованный инструмент для инвестиций, а дивиденды – это ни одно и то же, что купон по ОФЗ.
Как раз сегодня 30 июня 2022 года, в конце первого полугодия, Газпром и Сбербанк решили не платить дивиденды по акциям за 2021 год. Если по Сбербанку и так ни у кого не было иллюзий насчет дивов, то Газпром «швырнул, так швырнул» всех инвесторов на деньги.
Такой, нарядный «разводняк» людей получился! Если металлурги, которых так хвалили в прошлом году из всех утюгов страны, обломались с дивидендами сразу, то, от госконтор люди ждали честной дележки прибыли за прошлый год, но, тоже напрасно. Я все пытаюсь объяснить простую истину, что в акции можно и нужно инвестировать, когда есть расчет на получение дивидендов, роста прибыли или улучшения экономической ситуации в стране.
В настоящий момент, говорить об ИНВЕСТИЦИЯХ в акции точно не стоит, пока время для спекуляций. Справедливости ради, нужно отметить, что спекуляции могут дать большую прибыль в текущей ситуации, чем инвестиции в нормальное время.
ОФЗ– инвестиции в государственные облигации оказались самым надежным и выгодным вложением за последние полгода. Да, их тоже помотало рынком, но в итоге вложения в облигации оказались «тихой гаванью» на рыночных просторах.
Да, инвестиции в ОФЗ это скучно, особенно для тех, кто «наваривал» по 20-40% за год на акциях. Для любителей депозитов, самой примитивной инвестицией в финансовом мире, ОФЗ – это слишком рискованно.
Для нормальных инвесторов, кто заинтересован в стабильном доходе, причем доходе, который они могут точно спланировать и посчитать, государственные облигации прекрасно подходят.
Конечно, начинающему инвестору это сложно понять и оценить, особенно, когда есть масса каналов и авторов, которые каждый день показывают свои прибыльные сделки по акциям или валютам. Кажется, что биржевая торговля и спекуляции это так просто и выгодно, что даже голову себе морочить скучными ОФЗ не хочется.
Однако, все познается в сравнении и на временной дистанции. Добивается успеха тот, кто никуда не торопится, создавая свой инвестиционный портфель из активов, которые СТАБИЛЬНО генерируют доход. Это облигации, причем лучшие из них – это ОФЗ.
Можно еще написать про многое, что случилось за это время и достойно внимания: валютных облигациях России, инвестициях в иностранные ценные бумаги, брокеров отечественных и иностранных, слияниях и поглощениях компаний, срочном рынке ММВБ, экономической политике государства и отношениях с бизнесом, санкциях и их влиянии на экономику, сырьевых ценах и энергетических проблемах в мире, инвестициях в золото.
Перечислять можно долго, так как действительно мир изменился, а с ним и изменилась и экономика, транспортные маршруты, туризм, потребительские привычки и многое другое. Я не ставил своей целью в одной статье описать все, что случилось.
Надеюсь, что у меня хватит времени и сил более подробно описать наиболее значимые изменения в нашей жизни и дать свою оценку произошедшим событиям.
Друзья, спасибо за поддержку канала, Ваше внимание и комментарии. Я всегда рад ответить на Ваши вопросы к комментариях или пожелания!
Дзен-канал "Венчурные инвестиции"
Телеграмм-канал "Венчурные инвестиции"