В конце марта, когда власти отменили НДС на золото, все кинулись его покупать, а я тут же выпустил статью о том, что это ловушка, чтобы обезопасить вас от потерь. И я оказался прав: Все, кто покупал в то время, заплатили около 6800 рублей за грамм, а сейчас продать его можно за 3100 рублей, потеря 55%. Когда они смогут выйти хотя бы в ноль, не известно. Однако, подошло ли то время, когда уже можно инвестировать в золото и другие металлы? Сейчас расскажу.
Кстати, кто не читал мартовскую статью, можете ее прочитать тут:
Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а является исключительно информационной: все инвестиционные решения вы принимаете сами на свой страх и риск.
Давайте разберемся сначала, почему произошло такое резкое падение стоимости золота. Во-первых, и это самый главный фактор - укрепление рубля почти в 2 раза - курс 22 марта был около 100 рублей, а сейчас 57 рублей за доллар, а курс золота, как мы знаем, измеряется в долларах. Во-вторых, стоимость золота в долларах тоже снизилась на 6% за неполных 3 месяца. А так как в России металлы можно купить только за рубли, то и оба этих фактора прямо влияют на его стоимость.
Давайте взглянем на график стоимости золота, выраженной в рублях:
Верхняя зеленая линия - уровень 22 марта, нижняя - сегодняшний уровень. Цена сейчас находится на уровне начала 2020 года, то есть, как раз прямо перед началом ковида, когда стоимость золота начала резко расти. Может ли стоимость золота еще упасть?
Может, и на это есть снова две причины:
- Продолжающееся укрепление рубля в условиях сильно ограниченного импорта и санкций.
- Усиление доллара и уже начинающийся кризис в США, в результате которого стоимость золота, выраженная в американской валюте, будет падать.
Если с первым пунктом более-менее понятно, и я эту тему несколько раз разбирал на канале, то как кризис в США будет способствовать усилению доллара?
Этот год - год парадоксов: рубль рекордно крепнет в условиях жесточайших санкций, а доллар крепнет в условиях кризиса. Но парадокса на самом деле тут нет - кризисы бывают разные и последствия, соответственно, тоже.
В этот раз США сами себе стреляли в ноги последние 2 года, а теперь удивляются, что началось что-то, что Байден называет “Путинфляцией” и “налогом Путина”, а именно, за 2020-2022 года они напечатали половину всех долларов, что была напечатана за всю почти 250-летнюю историю, аналог нашей ключевой ставки был на нуле, что позволяло брать бесплатные кредиты в неограниченном объеме и стимулировать рынки. Сейчас начался обратный эффект, а именно - растущая инфляция на рекордные темпы, причем США еще и усугубляют её, развивая энергетический кризис, вводя санкции против российского нефтегаза.
Чтобы остановить сильно растущую инфляцию и остановить обесценивание доллара, ФРС США придется поднимать ставку, и они уже начали это делать, и по их же прогнозам, к концу года она составит 3,5%. Для США это очень немаленький процент - последний раз такая ставка была в 2008 году как раз перед мировым кризисом.
При повышении ставки валюта становится более привлекательной для инвесторов и она начинает укрепляться, то есть, дорожать, что при прочих равных условиях означает то, что за различные товары, в том числе золото, нужно будет меньше долларов, чем раньше, что равно удешевления золота в долларах.
Докуда может упасть стоимость золота?
Глобально можно сказать, что стоимость золота в рублях находится почти на локальном минимуме, и биржевая стоимость 3000 рублей за грамм можно считать как серьезный уровень поддержки, но учитывая надвигающийся кризис, стоимость может упасть и до 2300-2700 за грамм.
На графике ниже пунктирным прямоугольником как раз отмечен уровень 2300-2700
Если вы хотите инвестировать в золото, то сегодня уже можно говорить, что его стоимость возвращается в инвестиционную зону, то есть, его уже можно покупать. Однако, учитывая все вышенаписанное, не закупайтесь пока золотом на все средства, которые вы под него выделили. Условно, вы решили, что хотите на 100 тысяч рублей купить слитки, биржевые паи или монеты, то купите пока на 10-15 тысяч. Через месяц снова оцените стоимость металла и купите тоже на небольшую часть, и так в течение длительного времени - так вы обезопасите себя от того, что стоимость золота может просесть еще ниже, и вы сможете снизить среднюю цену покупки.
В комментариях к прошлому посту меня многие спрашивали, можно ли вместо слитков использовать золотые монеты? Отвечаю: можно, но подходите к этому вопросу ответственно, анализируйте и подбирайте ликвидные монеты, то есть, те, которые можно будет в будущем продать с минимальным дисконтом. Помните, что монеты, как и слитки, требуют строгих правил хранения, так как каждая царапина способна снизить стоимость монеты на приличное количество процентов.
В одной из следующих статей я более подробно расскажу про монеты, про то, чем они отличаются, какие лучше и как их нужно выбирать.
Если вы решили купить инвестиционные монеты, присмотритесь к магазину “Золотой монетный дом”. Он зарегистрирован в пробирной палате в соответствии с законодательством РФ и имеют в наличии огромное количество инвестиционных монет из разных металлов и разных стран.
На сайте собраны монеты под любой кошелек - есть и более дешевые с более низкой пробой и весом, и более дорогие и редкие.
Также магазин принимает монеты к выкупу, то есть, если вы хотите продать свои монеты, обратите внимание на этот сайт и сравните цены.
***Перейти на сайт “Золотой монетный дом”***
В статье содержатся рекламные материалы
Также очень рекомендую подписаться на мой канал в Телеграме, чтобы получать гораздо больше полезной информации и быстрее, чем на Дзене.