Каждому инвестору известно, чтобы получить высокую доходность своих инвестиций, необходима долгосрочная концентрация и дисциплина, а также придерживание инвестиционной стратегии. В данной статье перечислю основные принципы которые помогут как начинающим, так и опытным инвесторам достичь своих финансовых целей и избежать основные ловушки инвестирования.
- Главное, что следует знать начинающему инвестору, это понимание того, что их ожидания доходности, должны соответствовать историческим показателям фондового рынка. Как показывает история средняя доходность инвестиций в акции составляла 6% годовых с учётом инфляции. Именно такая доходность была в среднем за последние 200 лет. Таким образом, доходность вашего портфеля должна удваиваться каждые 10 лет. Напомню, что инвестиции это прежде всего долгосрочная история, не нужно расчитывать на результат здесь и сейчас.
- Также важно помнить, о том что доходность будет зависеть от количества прибыли компаний, поэтому не стоит думать, что акции которые сейчас показывают отличные результаты, будут показывать их последующие 10 лет. Одни лидеры часто меняются другими, поэтому далеко не факт, что компания в которую вы инвестируете сейчас и которая показывала хороший результат в прошлом, будет показывать такой же результат в будущем. Помните, что хорошие компании это не всегда хорошие акции. Как раз обычно все бывает наоборот, плохие компании = хорошие акции. Поэтому не забывайте о том, что покупая акцию какой либо компании за дорого, вы тем самых снижаете будущую доходность, как минимум потому что в ней меньше риска, поэтому и стоить она будет дорого, а значит ожидаемая реальная доходность вашего портфеля уменьшится до более низкого показателя в размере 5% с учетом инфляции.
- Вкладывайте в акции долгосрочно и чем больше срок инвестирования, тем больше ожидаемая доходность и тем меньше риски. Конечно, горизонт инвестирования определяется от ваших финансовых целей, но если вы инвестируете в акции, то рекомендую ориентироваться на срок минимум от 10 лет. Если же ваш горизонт инвестирования меньше, советую приглядеться к менее волатильный инструментам, с более предсказуемой доходностью, например облигациям.
- Один из важнейших условий успешного инвестирования, которое нужно соблюдать, это покупка преимущественно индексных фондов акций с низкими комиссиями, с глобальной диверсифицикацией. Следуя за динамикой рынка, благодаря индексным фондам, вы с большей вероятностью получите доходность, близкую к максимальной в долгосрочном периоде. В этом нам помогут ETF фонды, которые тщательно отслеживают динамику индексов, ориентируясь на них, а также очень эффективны с точки зрения налогообложения для российских инвесторов. Не забывайте также о глобальной диверсификации, не нужно вкладывать только в акции США или акции развитых стран, как правило ожидаемая доходность будет ниже, вкладывайте во весь мир.
- И конечно самое главное не поддавайтесь эмоциям и временным колебаниям на рынке, как бы не было тяжело противостоять соблазну купить растущие акции или немедленно продать падающие активы, помните о своей цели и горизонте инвестирования. Помните о том, что чем меньше вы совершаете сделок на бирже, тем больше окажется ваша потенциальная доходность.
- На фондовом рынке множество ловушек, которые мешают большинству инвесторов приумножать свой капитал. Ещё одна ловушка, это желание победить рынок, часто проявляя активность в сделках, так как далеко не каждого устраивает доходность 5-6% годовых, инвесторы пытаются увеличить доходность как минимум вдвое в кратчайшие сроки, отыскав очередную Теслу. Однако как показывает практика, доходность таких инвесторов низка из-за высоких транзакционных издержек.
- Также назову еще одну ловушку, для самых "продвинутых" инвесторов, которые рассчитывают победить рынок при помощи негативных или позитивных событий. Обычно, в эту ловушку попадаются инвесторы которые постоянно следят за новостями в мире инвестиций, смотрят различных блоггеров. В интернете огромное количество информации и комментариев, после чего становится очень сложно не прислушиваться к чужому мнению. В результате, многие инвесторы начинают поддаваться страху во время падения рынка или жадности во время его быстрого роста, что в очередной раз приводит к потери прибыли.
Психология очень важна в инвестициях, наш мозг может переодически подталкивать к действиям, которые никак не связаны с намеченными инвестиционными целями, тем более когда вы постоянно слышаете так много обсуждений других людей, особенно «экспертов» с ютуба или других социальных сетей. Ведь также легче принимать решения, как бы перекладывая ответственность, ведь лучше проиграть вместе со всеми, чем победить в одиночку. А еще труднее опираться на собственное решение, если оно никак не совпадает с мнением большинства.
Какое значение все это имеет для читателя данной статьи? Помните, что правильная инвестиционная стратегия – это ключевой фактор в инвестировании. И здесь очень важно обладать фундаментальными знаниями и опытом. Если вы не имеете достаточного опыта, можно обратиться к профессионалу, однако прежде чем оплачивать его услуги, убедитесь, что он владеет достаточными знаниями, а не сходу обещает вам рост вашего капитала в несколько раз в кратчайшие сроки.
Или же можно читать книги про инвестиции, а также прислушиваться к мнению великих инвесторов, например, что говорит Лауреат Нобелевской премии Юджин Фама или же известный всему миру экономист и инвестор Бенджамин Грэм, думаю что их мнение будет для многих авторитетным, нежели мнение блоггера с ютуба который обещает вам пассивный доход или жизнь на дивиденды.
Если статья оказалась для вас полезной, обязательно подписывайтесь на канал, ставьте лайки, тем самым вы оказываете огромную поддержку в его развитии, здесь нет быстрых схем как разбогатеть или быстрого заработка в интернете, здесь мы открыто обсуждаем инвестиции и возможность увеличения вашего капитала доказательными способами. Также делитесь вашим мнением в комментариях, какие ошибки в инвестициях были у вас? Благодарю за внимание!