Доброго времени суток, друзья! В прошлой статье мы обсуждали что такое ИИС. Сегодня вы узнаете, как же получить налоговый вычет с ИИС.
Оформлением вычета можно начинать заниматься после Нового года. То есть, в 2021 вы открыли ИИС, закинули 400 000₽ на счёт, дождались окончания года и в начале 2022 подаёте заявку на вычет.
Пошаговая инструкция, как подать заявку
1. Регистрируемся на сайте налоговой — nalog.ru
Либо с помощью «Госуслуг», либо идём в налоговую (взять паспорт и ИНН), объясняем ситуацию в окошке и получаем временный логин и пароль к порталу налоговой.
2. Создаём электронную подпись
Делается это на том же сайте налоговой. Ищем вкладку «получить ЭП» в личном кабинете. Пароль к ЭП не теряем!
3. Собираем пакет документов в электронном виде
- Форма 2-НДФЛ — форма, в которой написано, сколько за год вам денег на работе заплатили, сколько налогов удержали. Взять можно в своей бухгалтерии, но если бухгалтера не глупые, то форма за 2021 год в начале 2022 года уже будет погружена на сайт налоговой. И вам делать ничего не надо.
- Договор на открытие брокерского счета (ИИС). Запрашиваем у брокера.
- Платежные поручения о поступлении денежных средств на ИИС. Ну, доказать же надо, что вы бабки на ИИС закинули. Также запрашиваем у брокера.
по последним двум документам смело пишите брокеру в службу поддержки: «Я хочу получить вычет по ИИС, дайте мне все бумажки, которые для этого нужны»
4. Заполняем декларацию 3-НДФЛ
- Заходим в личный кабинет на nalog.ru
- Далее на вкладку «Жизненные ситуации»
- Выбираем «Подать декларацию 3-НДФЛ»
- Заполняем!
Шаг «Данные»: в пункт «Представить декларацию за…» указываете 2021 год, т.е. год в котором вы платили налоги и за который отчитываетесь.
Шаг «Доходы»: все подтягивается автоматически, но, если ваш бухгалтер дубина и забыл за вас отчитаться — переносим данные из формы 2–НДФЛ.
Шаг «Выбор вычетов»: ставим галочку на «Инвестиционные налоговые вычеты».
Шаг «Вычеты»: вписываем в пункт «Сумма вычета» — 400 000. Подгружаем доки от брокера. Напоминаю, что это «Договор на открытие ИИС» и «Платежные поручения о поступлении бабок на ИИС».
5. Проверяем и отправляем декларацию
5. Ждем уведомления о том, что на вашем счету появилась переплата
Может занять 3 месяца. Инфа отобразится в вашем кабинете налоговой.
6. Заполняем заявление на возврат после того, как уведомление пришло
— В личном кабинете налоговой тыкаем «Мои налоги»
— Под пунктом переплата (там должно быть 52 000₽) нажимаем «Распорядится»
— Вводим банковские реквизиты, куда должны перевести деньги
— Ждём! Деньги могут идти и 4 месяца!
7. Получаем вычет на свою карточку! Кайфуем.
Всё! Надеюсь, будет полезно. Обязательно пользуйтесь возможностью вычета с ИИС. И не пугайтесь сложностей, провести эти нехитрые манипуляции реально за несколько часов. Так что дерзайте!
Кстати, поговаривают, что с 2022 года у всех брокеров получить вычет можно будет почти в автоматическом режиме, но это не точно! В данный момент эта технология «великих цивилизаций» тестируется у брокера ВТБ. Я лично не тестил, не в курсе. Но если есть тут ВТБ-шники, напишите, как оно там все работает и работает ли?
Надеюсь вам понравилась статья, поддержите меня лайком и подпиской. Для меня это лучшая мотивация. Всем профита и удачи!