Для ведения деятельности в сфере финансов необходимо иметь соответствующие лицензии Банка России. Наличие брокерской или дилерской лицензии, лицензии на депозитарную деятельность и на осуществление других операций с ценными бумагами, указывает на то, что компания контролируется российским законодательством, имеет необходимый уставной капитал, располагает соответствующей инфраструктурой и штатом сотрудников.
Финансовые пирамиды в подавляющем большинстве случаев не имеют лицензий ЦБ РФ. Их организаторы почти всегда пытаются обосновать это тем, что для их сферы деятельности такой лицензии не требуется. Яркий пример - пирамиды, которые по легенде зарабатывают на криптовалюте.
Наличие брокерской или банковской лицензии необходимо проверять на официальном сайте Банка России.
В 2021-м году широкое медийное освещение получила финансовая пирамида "QBF", являющаяся исключением из правил. У данной фирмы была лицензия ЦБ, что связано с тем, что в начале своей деятельности, вероятно, она реально вела работу с ценными бумагами. Тем самым она смогла обмануть многих вкладчиков, просуществовать 13 лет и даже заслужила прозвище "пирамида для умных". Только нужно принять во внимание, что компания "QBF" имела ряд других признаков финансовой пирамиды. К примеру, средства переправлялись компаниям, зарегистрированным на Кипре, а позже - в Гонконг. Эти детали даже были отражены в договоре. К сожалению, договор большинство инвесторов читает только после появления серьезных проблем.
Хотите узнать больше? Заходите на Stockinvestors.ru.