Банки начали блокировать карты граждан, заподозренных в спекулятивных операциях

Регулятор рекомендовал банкам следить за операциями граждан для выявления случаев совершения массовых покупок с целью дальнейшей перепродажи. Если такие операции будут обнаружены, то карты, с которых они были оплачены, будут блокировать. В категорию для отслеживания попадают и операции нестандартного характера и аномальная активность в совершении операций. При этом регулятор не обозначил критерии, определяющие подозрительность операций или их спекулятивный характер. Это означает, что банки самостоятельно могут принимать решения о том, кого относить к спекулянтам и какие меры следует предпринимать в случае возникновения подозрений на отмывание средств. Центробанк пояснил лишь, что эта норма действует в отношении значительных сумм и большого количества операций, выполненных за непродолжительный период времени. При этом такая мера может неблагоприятно отразиться на обычных гражданах, которые делают покупки про запас. Таким покупателям, возможно, придется доказывать финансовым организациям, что они не спекулянты. В разряд однотипных операций часто попадают операции, которые проводятся по карте несколько раз из-за введенных ограничений на продажу определенного количества товара в одни руки. И если такую покупку оплачивать картой, то существует риск ее блокировки.