Федеральный резерв - краеугольный камень американской экономики. Он надзирает за финансовой системой страны лишь около века. При этом, уже сумел заработал послужной список, далёкий от идеального. Кроме того, федеральная резервная система (ФРС) имеет уникальную и сложную структуру, труднодоступную для понимания обычному человеку. Не удивительно, что в совокупности, две упомянутые характеристики сделали ФРС объектом множества конспирологических теорий - от жадных Ротшильдов, тайно владеющих банком, до загадочных рептилоидов.
В сегодняшней статье мы вернёмся к началу современной финансовой системы Америки, рассмотрим создание ФРС, механизмы его работы. Ответим на вопросы: почему даже рептилоиды решили не связываться с экономикой США, кто победил в бою за пояс Уолл-Стрит, с какой целью взрослые дяди в костюмах собирались на частном острове в начале прошлого века.
ИСТОРИЯ
В конце 19-го века Америка находилась «в смятении», и не только в буквальном смысле. Гражданская война, безусловно, опустошила страну, но даже последующее за ней мирное время оказалось омрачено частыми и глубокими экономическими депрессиями. Основная причина была проста - Америке не хватало надлежащей и корректно функционирующей финансовой системы и, более того, не существовало Центрального банка или похожего органа, способного контролировать ситуацию даже в самом критичном положении дел
На самом деле Центральный банк не был уникальной идеей. Ещё в 1609 году был основан Амстердамский банк, бывший как минимум прообразом Центрального банка. Он сыграл огромную роль в превращении Голландии из глухих болот в глобальную экономическую империю. Последовав их примеру, Англия создала ещё в 1694 году Банк Англии, ставший опорой империи, над которой никогда не заходит солнце. Позже, и другие европейские государства стали создавать подобия Центральных банков. Но не США. Почему? Ассоциация с метрополией, бывшей угнетателем свободной американской земли, породила нежелание отцов основателей использовать схожую систему в стране.
Несмотря на это, все-таки были предприняты две попытки создания Центрального банка. Стоит заметить, что каждая из этих идей вызвала неодобрение со стороны населения. Александр Гамильтон осуществил первую попытку в 1791 году (проект закрыт в 1811 г.), вторую, после его смерти, начали в 1816 году (закрыт - 1836 г.). Единые признаки - в обоих случаях Центральный Банк существовал 20 лет и для стабилизации ситуации сделал совсем немногое. При этом обстановка в обществе в эти периоды была ужасной со всех сторон. На стыке веков банкротство даже одного местного банка перерастало в национальную катастрофу. Фактор человеческого страха мог привести к ужасной трагедии. Люди знали, что никто не сможет спасти их банк, если он разорится. Следовательно, как только появлялись первые слухи о неплатёжеспособности, все начинали неистово снимать деньги со счетов, тем самым и приводя к финансовому краху вполне платёжеспособные банки.
Причем это происходило с пугающей регулярностью, а последующая за падением системы стагнация оказывалась болезненной и продолжительной. Конечно же, банкиры осознавали плачевность положения, в котором находилась индустрия. Пол Варбург, один из великих американских банкиров тех дней, в 1907 году сказал, что банковская система Америки достигла уровня Европы во времена расцвета Медичи (~15 век). Иронично, что спустя всего несколько месяцев страну потрясла банковская паника 1907 года. Один «умный» банкир решил нажиться путём манипуляций акциями United Copper Company на Уолл-Стрит. Начатая братьями Хайнце игра на понижение обрушила весь фондовый рынок. Почему это стало возможно? Очень просто: они владели десятью разными банками по всему восточному побережью. Один за одним они терпели крах, ибо после падения позиций на Уолл-Стрит вкладчики посчитали их неплатёжеспособными и начали забирать свои деньги. В какой-то момент банкиры все-таки пришли в отчаяние и не знали, как выбраться из ситуации. Тогда они обратились за помощью к единственному человеку, который мог им помочь - Дж.П.Моргану. Морган был королём Уолл-Стрит, а банк, созданный им тогда, сейчас является одним из крупнейших в Америке. Он не был богатейшим человеком своего времени (этим званием тогда владел Ротшильд), но Морган был тем, кто способен решить любой вопрос. Хабиб Нурмагомедов от мира Уолл-Стрит.
Как только с паникой удалось справиться, всем стала понятна необходимость создания Центрального банка. Конгресс незамедлительно начал работу. Но, вот незадача, это была единственная вещь, по которой удалось прийти к согласию. Большинство вопросов функционирования нового органа сводились к длительным и ожесточённым спорам, которые нещадно тормозили процесс. Сельскохозяйственный юг, например, боялся, что сильный Центральный банк даст Вашингтону слишком много власти над ними. Сами банкиры хотели быть уверены, что политики не смогут влиять на Центральный банк- они желали видеть его столь независимым от Вашингтона, насколько это было возможно. Бесконечные споры и обсуждения вылились в 5 лет переговоров.
Интересный факт: переговоры велись не столько в конгрессе (главный орган страны между прочим), сколько на острове Джекилл, где находился закрытый клуб для более сотни богатейших людей того времени (включая, конечно же, Моргана). Итоги встреч были ожидаемы: лишь немногие избранные могли участвовать, а значит и принимать решения в составлении плана, прошедшего Конгресс в 1913 году.
Как работает ФРС?
Созданный Федеральный Резерв США стал поистине чудом компромисса. Чтобы соединить множество интересов разношёрстной Америки, ФРС стал Центральным банком непохожим на любой другой в мире. Для начала, он не был одним банком, а состоял из системы 12 региональных банков, управляемых местными банкирами и бизнесменами. Некоторые из банков находились в очевидных местах - Нью-Йорке и Чикаго. С остальными дело обстоит интереснее. Например, голос Сенатора от Миссури был ключевым для принятия закона, поэтому сейчас Миссури является единственным штатом, имеющим два Центральных банка в своих границах. Чтобы договориться с Вашингтоном, для 12 региональных банков был создан централизованный орган управления, Совет управляющих, состоящий из 7 человек, предложенных президентом и одобренных Сенатом. Для ограничения президента был введен лимит - он мог назначать лишь одного человека на должность сроком 14 лет каждые 2 года своего правления. Поистине же уникальной чертой структуры Федерального резерва стала, и за это вы можете благодарить Моргана, структура каждого регионального банка в виде частной корпорации, имеющей свой собственный фонд.
Вот как это работает - каждый банк Америки по закону обязан хранить 6% капитала в региональном банке системы ФРС. В обмен на это, частный банк получает эквивалентное количество акций этого регионального банка. Его акции, однако, отличаются от обычных акций публичных компаний. Их цена зафиксирована на уровне 100 долларов за единицу и они не могут быть проданы или обменяны. Они дают право голоса вплоть до 2/3 Совета директоров этого регионального резервного банка. При этом все, и тем более руководители частных банков, знают, что настоящая власть находится в Совете управляющих ФРС. Кроме того, акции имеют другую особенность - фиксированные 6% годовых в виде дивидендов. Стоит отметить, что дивиденды не дают право на прибыль Федерального резерва США. Всё, что заработал Резерв свыше этих 6%, отправляется в Казначейство. ФРС, между прочим, крайне прибыльная вещь. В 2017 году он направил 80 миллиардов долларов в Казначейство, выплатив 14 миллиардов банкам, владеющим его акциями.
Итак, в чьих же руках находится Федеральный Резерв США? Ну, можно сказать, что в руках (((крупнейших банков))) страны. Полный список наименований растянулся на 150 страниц, с ним вы можете ознакомится самостоятельно. Замечательно здесь то, что почти каждый крупный американский банк - публичная корпорация. Иными словами, вы можете сами получать выгоду от структуры ФРС, купив акции любого крупного банка. Поскольку доля в Федеральном резерве зависит от капитала банка, начать вам стоит с вложений в крупнейшие банки Америки. Да, это явно будет хорошей идеей.
Надеюсь, что вам понравилась статья и вы оставите свой отзыв. Каждое мнение помогает нам становится лучше. Если все было на высшем уровне, поддержите статью лайком.