Финансовая грамотность - это залог стабильности и финансовой безопасности в условиях меняющихся рынков, изменений курсов валют, кризисов в экономике. Умению вести грамотный учет своих финансов и диверсифицировать источники доходов я учу в мини-курсе "6 шагов к умножению твоих денег". Только наведя порядок в финансах, можно думать об инвестициях, поэтому выпускники курса получают от меня крутой бонус.
Понятия фьючерсов и биржевой торговли являются азами в сфере финансов и инвестиций. Фьючерсы — это тип производного контракта на покупку или продажу определенного товарного актива или ценной бумаги в установленную дату в будущем по установленной цене. Простыми словами, это договор о том, что в будущем одна сторона продаст или купит у другой стороны что-то по заранее оговоренной цене.
Фьючерсные контракты или просто «фьючерсы» торгуются на фьючерсных биржах, таких как CME Group, и требуют наличия брокерского счета, одобренного для торговли фьючерсами.
Во фьючерсном контракте участвуют как покупатель, так и продавец, как и в опционном контракте. В отличие от опционов, которые могут обесцениться по истечении срока действия, по истечении срока действия фьючерсного контракта покупатель обязан купить и получить базовый актив, а продавец фьючерсного контракта обязан предоставить и доставить базовый актив.
Фьючерсы обычно имеют два применения в инвестировании: хеджирование (управление рисками) и спекуляции.
Хеджирование фьючерсами: фьючерсные контракты, покупаемые или продаваемые с намерением получить или поставить базовый товар, обычно используются в целях хеджирования институциональными инвесторами или компаниями, часто как способ помочь управлять будущим ценовым риском этого товара в их операциях или инвестициях.
Спекуляция фьючерсами: фьючерсные контракты, как правило, ликвидны, и их можно покупать и продавать до истечения срока действия. Это важная особенность для спекулятивных инвесторов и трейдеров, которые не владеют базовым товаром и не хотят этого. Они могут покупать или продавать фьючерсы, чтобы выразить мнение и потенциально получить прибыль от направления рынка товара. Затем, до истечения срока, они покупают или продают компенсирующую позицию по фьючерсному контракту, чтобы устранить любые обязательства по фактическому товару.
Индивидуальные инвесторы и трейдеры чаще всего используют фьючерсы как способ спекулировать на будущем движении цены базового актива. Они стремятся получить прибыль, выражая свое мнение о том, куда может двигаться рынок для определенного товара, индекса или финансового продукта. Некоторые инвесторы также используют фьючерсы в качестве хеджирования, как правило, чтобы помочь компенсировать будущие движения рынка по конкретному товару, которые в противном случае могли бы повлиять на их портфель или бизнес.
Типы фьючерсов, доступных для торговли, включают широкий спектр финансовых и товарных контрактов, от индексов, валют и долговых обязательств до энергоносителей и металлов, сельскохозяйственной продукции. Примеры доступных фьючерсных контрактов приведены ниже (не исчерпывающий список).
Финансовые фьючерсы
Контракты на индексы и контракты процентной ставки (долговые) — это два типа финансовых фьючерсов. Контракты на индексы обеспечивают подверженность конкретным значениям рыночных индексов, в то время как процентные контракты используются для подверженности процентной ставке конкретного долгового инструмента.
Валютные фьючерсы
Валютные контракты обеспечивают подверженность обменному курсу реальной валюты или криптовалюты.
Энергетические фьючерсы
Энергетические контракты предусматривают подверженность риску цен на обычные энергетические продукты, используемые компаниями (для производства, производства и/или транспортировки), а также правительствами и отдельными лицами для целей потребления.
Металлические фьючерсы
Контракты на металлы обеспечивают зависимость от цены на определенные металлы, которые многие компании используют в качестве материалов для производства и строительства (например, золото для компьютеров или сталь для жилья).
Зерновые фьючерсы
Контракты на зерно предусматривают воздействие цен на сырые зерновые материалы, используемые для кормления животных и для коммерческой переработки в другие продукты (например, этанол и кукурузный сироп), а также переработанные соевые бобы.
Фьючерсы на домашний скот
Контракты на животноводство предусматривают воздействие цен на живых животных, используемых для поставки, переработки и распределения мясных продуктов.
Фьючерсы на продукты питания и волокна
Эти контракты предоставляют информацию о ценах на конкретные сельскохозяйственные продукты, которые выращиваются, а не извлекаются или добываются (также известные как «мягкие продукты»), а также цены на молочные продукты.
#финансы #финансовая_грамотность #инвестиции