Обзор БПИФ доступных к торгам
В связи с санкционными ограничениями, торги ETF и биржевыми фондами, с зарубежными активами внутри приостановлены
Но торги БПИФами на российские бумаги продолжаются. Ниже обзор самых интересных на мой взгляд фондов (с точки зрения структуры активов, ликвидности и комиссий за управление), доступных к торгам на текущий момент
📈 Акции
⠀
Фонды на индекс Мосбиржи. Повторяют динамику ключевого индекса российских акций, который включает 40 крупнейших компаний РФ
⠀
▪️VTBX / VIMX – фонд от ВТБ (после санкций управляется компанией ВИМ Инвестиции, подконтрольной ВТБ)
⠀
Комиссия за управление 0,69% в год (взимается из стоимости активов, инвестор ничего дополнительно не платит)
⠀
▪️TMOS – фонд от Тинькофф
Комиссия 0,79%
⠀
％ Облигации
⠀
🕰 Короткие корпоративные (1-3 года)
⠀
▪️VTBB / VIMB – ВИМ Инвестиции
Комиссия 0,71%
⠀
▪️SBRB – фонд от Сбера (теперь УК называется «Первая»).
Комиссия 0,82%
⠀
▪️INGO – фонд от Ингосстрах
Комиссия 0,4% (!)
⠀
🕰 Среднесрочные ОФЗ (до 5-6 лет)
⠀
▪️SBGB – фонд от Сбера («Первая»)
Комиссия 0,8%
⠀
❕Комиссия за управление по всем облигационным фондам отбивается отсутствием налога на купоны, что при купонной доходности облигаций 10% дает премию +1% доходности в год по сравнению с инвестициями в облигации напрямую. Аналогично и с дивидендами в БПИФах на акции
⠀
💰 Фонды денежного рынка
⠀
▪️VTBM / VIMM – ВИМ Инвестиции
⠀
Аналог накопительного счета. Удобно использовать в качестве инструмента для временной парковки денежных средств
⠀
Комиссия 0,4%
⠀
Доходность равна ставке RUSFAR (овернайт), что примерно соответствует ставке ЦБ, минус комиссия за управление. Сейчас около 13% годовых
⠀
🥇Золото
⠀
▪️VTBG / VIMG – ВИМ Инвестиции
⠀
Инвестирует в физическое золото, хранящееся в банке ВТБ
Комиссия 0,66%
⠀
▪️GLDRUB
⠀
Это не фонд, а торги физическим золотом напрямую от Мосбиржи. Само золото хранится в НКЦ.
Комиссии за управление нет, но у Тинькофф повышенные комиссии за сделки.
⠀
💼 Смешанные фонды
⠀
▪️Вечный портфель Тинькофф
TRUR
⠀
Содержит в своей структуре 25% акций РФ, 25% коротких ОФЗ, 25% длинных ОФЗ и 25% золота
⠀
Подходит для долгосрочных инвестиций
⠀
Комиссия 0,99%