Процесс привлечения инвестора для собственного бизнеса можно свести всего к трем этапам — выявлению потенциальных партнеров, подготовке инвестиционной документации и убеждению будущих партнеров вкладывать капитал.
Однако путь получения финансирования для компании, как правило, гораздо более длительный и волнистый.
Поиск поддержки для вашего бизнеса редко начинается с поиска инвестора. Большинство предпринимателей, в первую очередь, используют государственные или обращаются за помощью к региональным средствам развития, или агентствам по предпринимательству. Предприниматели могут использовать инфраструктурные средства малого бизнеса. Получение финансирования от венчурного инвестиционного фонда, бизнес-ангела или частного инвестора обычно является их следующим, гораздо более сложным шагом — если только внешняя организация не подаст заявку на доли в молодом, перспективном бизнесе.
Выберите инвесторов
Ключевыми вопросами получения финансовой поддержки являются определение потребностей в инвестициях, определение типа инвесторов, которых следует искать, и выявление потенциальных партнеров. Список возможных партнеров должен быть длинным и выходить далеко за пределы круга самых близких друзей, знакомых инвесторов или местных предпринимателей. Сюда должны входить организации, предлагающие нечто большее, чем просто вложение капитала (например, знания об отрасли или ценные контакты), знающие рынок, на котором работает компания, и желательно не имеющие в своем портфеле каких-либо конкурентных инвестиций.
Предприниматель также должен решить, заботится ли он о финансовом инвесторе, для которого важнее всего окупаемость вложений на привлеченный капитал или же о стратегическом — для такого инвестора может быть наиболее привлекательным, например, сотрудничество с компанией, которая имеет новую, инновационную технологию, проверенную в рыночных условиях. Хорошее определение потребностей компании может значительно сократить и оптимизировать процесс получения поддержки.
Подготовьте документацию
Зная, где искать финансирование, предприниматель должен умело обратиться за ним. А для этого необходимо точно подготовить правильные инвестиционные документы. Документация формирует мнение инвестора о предприятии и влияет на его последующее решение.
Ключевым документом является исполнительное резюме, также известное как инвестиционный тизер. Оно содержит самую важную информацию о компании, представленную в сжатой и последовательной форме.
Однако это выполняет не только информативную, но и убеждающую функцию — инвестор должен не только получить от нее информацию о компании, но и выяснить, почему ему следует в нее инвестировать.
Подготовка соответствующего резюме невозможна без предварительной подготовки ключевых документов для функционирования компании. Наиболее важными из них являются бизнес-модель (предоставление основной информации о компании, ее продуктах, услугах и источниках доходов), финансовая модель (историческая подготовка финансовых данных и прогнозируемый будущий отчет о прибылях и убытках) и бизнес-план (перечень целей и задач компании). Извлекая суть из вышеперечисленных документов, можно построить лаконичный инвестиционный тизер, который должен стать своеобразной витриной компании в контактах с инвесторами.
Войдите в шкуру инвестора
При оценке предприятия инвестор учитывает множество факторов. В первую очередь, обращает внимание на этап развития компании. Если компания существует на рынке несколько лет и регулярно увеличивает свои доходы, то риск, который несет фонд или бизнес-ангел, несравненно ниже, чем в случае со стартапом, который только что внедрил продукт с минимально необходимым функционалом (минимально жизнеспособный продукт).
Для инвестора одинаково важно оценить продукт, предлагаемый компанией, и рыночную среду. Он обращает внимание на то, предлагает ли компания услугу, которая может произвести революцию в отрасли, в которой она работает, или просто облегчить жизнь небольшой группе людей. Он оценивает размер рынка, определяет господствующие на нем тенденции и наблюдает за конкуренцией, действующей в этом секторе.
Предприниматель, ищущий внешнюю поддержку, должен быть осведомлен о методах принятия решений инвестором. Он должен принять его точку зрения. Благодаря этому во время встречи он может продемонстрировать знание отрасли, доказать, что осознает сильные стороны и угрозы для компании, показать свои контакты или заключенные деловые соглашения. Это шанс показать, что за компанией стоят хорошо подготовленные профессионалы, в которых стоит инвестировать. И, как часто подчеркивают инвесторы, в конечном итоге именно люди, а не экономические показатели, принимают решение об участии в проекте.
Ангел, который не падает с небес
Самый лучший и простой способ привлечь инвестора — это найти своего бизнес-ангела. Он частный инвестор, как правило, с опытом ведения бизнеса и собственными деньгами, которые он хочет вложить в развивающиеся предприятия. В обмен на инвестиции бизнес-ангел получает акции компании или предоставляет кредит с возможностью конвертации в акции.
Прежде чем забросить сеть на своего ангела, создайте профиль человека, которого вы ищете. В идеале наш ангел должен иметь опыт работы в бизнесе, подобном вашему, и быть тем, кто понимает этот рынок и знает, как на нем двигаться.
Бизнес-ангелы обычно не ограничивают свою роль простым подбрасыванием денег в кошелек. Конечно, они ищут прибыль, но также и крутые идеи. Они хотят сами привнести в компанию опыт и профессиональные советы. Им важно предприятие с сильной командой, хорошим ноу-хау и уже на определенной стадии развития. Их меньше интересуют предприятия с большими идеями, которые еще предстоит реализовать. Конечно же, они заинтересованы в возможностях развития вашего бизнеса, но, если вы предоставите им актуальные данные о текущем состоянии и истории на сегодняшний день, а также несколько слов о вас как о предпринимателе, опытный бизнес-ангел будет знать, есть ли смысл вкладывать капитал в ваш бизнес.
Автор: Алекс Заветов
Наши проекты:
Юридическая помощь предпринимателям доступна на Legem.Ru
Актуальные юридические новости читайте на LegemNews.Ru