В делах о банкротстве в реестр могут проситься лица, которые фактически требований к должнику не имеют. Например, указывая, что ранее они предоставляли заем. Понятно, что в таком случае «займодавец» обычно действует заодно с должником, стараясь проконтролировать его банкротство или не допустить передачи имущества реальным кредиторам.
В делах о несостоятельности граждан требования займодавца-физического лица проверить непросто. Дело в том, что в такой сделке не требуется сложной финансовой отчетности: достаточно обычного письменного договора или расписки о передаче денег. И потому суды не включают требования в реестр лишь на основании такой документации: они тщательно исследуют все обстоятельства спора.
Натолкнуть суд на мысль о том, что в действительности никакого договора займа не было, могут такие факты:
- заем выдан в большом размере;
- заем выдан на длительный срок, и в силу инфляционного роста экономически невыгоден кредитору;
- в договоре не предусмотрены проценты;
- стороны договора – взаимосвязанные лица (например, родственники);
- подлинники договора займа или расписки не представляются;
- на момент совершения сделки займодавец имел значительные долги;
- не имеется информации о том, что деньги были возвращены должником хотя бы в части, нет сведений о выплате процентов;
- нет доказательств, что займодавец пытался вернуть деньги в случае просрочки платежей;
- в списке кредиторов и должников, который формировался для стадии рассмотрения заявления о признании гражданина банкротом, информации о спорном договоре займа нет.
В таких делах суд устанавливает следующие обстоятельства:
1. Имел ли займодавец достаточно средств, чтобы дать их в долг?
2. Были ли у него разумные причины заключать договор займа (экономические, деловые и т.п.).
3. Как должник расходовал заемные средства.
📌 Источник: сайт Арбитражного суда Волгоградской области.
☎️ Сопровождение банкротства доверяйте профессионалам! Обращайтесь по телефону +7 (495) 649-00-65 или через форму сайта.
Если материал был полезен, ставьте лайк и подписывайтесь!