Мониторинг портфелей, размещаемых самостоятельно, вызывает дискуссию в Европе
В марте прошлого года Комитет Европейского парламента по экономическим и валютным вопросам (ECON) опубликовал предложение, которое вызвало переполох в крипто-экосистеме. Он планировал отслеживать все криптовалютные транзакции, независимо от суммы, включая те, которые проходят через самостоятельные (личные) кошельки.
По сути, это означает, что централизованные организации, такие как биржевые платформы, будут обязаны собирать информацию о людях, осуществляющих переводы на кошельки Ledger или любые другие автономные кошельки, не основанные на центральной платформе.
Помимо этических вопросов, которые это поднимает, данная мера может стать серьезным тормозом для развития крипто-индустрии в Европе. Действительно, можно представить, что крупные биржи могут просто запретить использование автономных кошельков, которые, тем не менее, являются одним из краеугольных камней экосистемы.
Европейские правительства, которые очень любят следить за сектором крипто-активов, не особенно вздрогнули от такой перспективы. Однако теперь Германия заняла свою позицию. Из письма государственного секретаря по финансам Флориана Тонкара, которое осталось относительно незамеченным в апреле, мы узнаем, что он не является сторонником такого мониторинга.
Твердая позиция Берлина
По словам госсекретаря, Германия уже соблюдает особо строгие требования в соответствии с рекомендациями FATF, по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма:
"Требования Европейского парламента, о которых вы упоминаете, уже выполнены положениями федерального правительства. Это относится к полной проверке клиентов и получателей автономных кошельков, а также к проверке сообщений, не вызывающих подозрений, для определенных переводов крипто-активов".
Он также считает, что риски отмывания денег уже учтены существующим регулированием:
"Что касается позиции по возможным рискам отмывания денег в случае таких кошельков, то до сих пор это обеспечивалось идентификацией, за исключением дополнительного требования проверки."
Вместо этого правительство Германии намерено полагаться на инструменты анализа цепочек, как утверждает госсекретарь:
"Федеральное правительство подготовит меры, позволяющие поставщикам крипто-услуг использовать инструменты анализа блокчейна, чтобы оценить риски соответствующих переводов, и действовать соответствующим образом. Это приводит к полной верификации даже при переводах на и с автономных кошельков, владельцы которых идентифицированы".
Не заблуждайтесь, однако: Германия по-прежнему выступает за мониторинг крипто-активов, и просто считает существующие инструменты достаточными на данном этапе. Тем не менее, редко можно увидеть правительство, выступающее против усиления надзора за крипто-экосистемой, так что на это стоит обратить внимание.