Приветствую, дорогой читатель! Сегодня поговорим об основном подходе в инвестициях для частного инвестора. В комментариях мне пишут люди, которые собирают портфель из отдельных акций, по их мнению они выбирают перспективные ниши или акции компаний, которые окажутся по их мнению наиболее востребованными, вместо покупки акций индексных фондов. Сегодня я расскажу о том, почему такой подход является неправильным.
И вот почему. Самый известный инвестор в мире Уоррен Баффетт, который пользуется фундаментальным анализом, является одним из богатейших людей на планете говорит, что НЕ рекомендует пользоваться фундаментальным анализом, а советует покупать весь рынок целиком через пассивные ETF фонды, не выбирая отдельные акции.
Его цитата:
Крупным и небольшим инвесторам следует придерживаться индексных фондов с низкими комиссиями
Думаю, данное суждение одного из самых богатых людей на планете должно заставить задуматься вас о том, почему НЕ стоит покупать отдельные акции. Иначе говоря, у вас просто нет шансов обыграть рынок и не нужно заниматься подбором отдельных бумаг или искать так называемые "перспективные ниши".
И если вам кажется обратное, боюсь вас разочаровать и сказать, что это не так. На фондовом рынке люди уже проголосовали своими деньгами за самые перспективные и лучшие акции. И если вы знаете, что какая то ниша окажется перспективной, то вы не сможете заработать на этом, так как данные знания уже заложены в цену акций, так как этими знаниями обладают и другие участники рынка, я уже не говорю о профессионалах в управлении которых огромные деньги.
Если вы все ровно считаете, что умеете выбирать перспективные акции или ниши, получается вы спорите с остальными участниками рынка, то есть с большим количеством его участников, в том числе и профессионалов.
Частному инвестору обязательно нужно понимать, что на фондовом рынке вся информация об акциях вложена в их цену и обыграть его практически невозможно, за исключением банального везения.
Наивно полагать, что вы знаете о какой либо компании скажем в области энергетики больше, чем сам сотрудник этой же компании. Или вы думаете, что профессионалы с Уолл-стрит не имеют достаточно связей чтобы узнать какая из компаний окажется наиболее перспективной? Скорее всего вы ошибаетесь.
Если бы действительно теория о покупке отдельных бумаг или перспективных ниш имела смысл, то профессионалы фондового рынка, давали бы результат выше всего рынка. Но к сожалению это не так, большинство управляющих показывают результат ниже индекса.
А что говорить про большинство частных инвесторов? Они так и будут продолжать пытаться играть на бирже, кем то правит азарт и мысль о шансе победить, имея 100% и более "чистыми". Невзирая на то, что им очень сильно повезло, однако их весомый аргумент, что если у них получилось однажды, значит они и также смогут продолжать обгонять рынок и угадывать перспективные акции. Я искренне рад, когда люди пишут мне о 100-140% чистой прибыли от вложения в отдельные акции, но таких людей считанные единицы, мало кто говорит о том, как он вложил деньги и потерял все.
Поэтому не нужно думать что есть какие то недооцененные или перспективные ниши, лучший вариант это покупка всего рынка сразу, получая справедливую рыночную доходность.
Надеюсь данная статья была для вас полезна, а чтобы не потерять свои вложенные средства и правильно инвестировать, подписывайте на мой канал, не забывайте ставить лайк и оставлять комментарии, спасибо за внимание!