Новость разразилась, как гром посреди не совсем ясного неба, но все-таки стала неприятной неожиданностью.
Так называемым антиотмывочным ( 115 ФЗ) законом передо мной давно махает Сбер. Но там дело в ИП и большом количестве переводов на счет и выводе мною на личную карту.
К слову, закон не запрещает мне тратить приходящие деньги по моему личному желанию. Налоги плачу? Да. У меня УСН 6%, то есть мои расходы никого сильно волновать не должны.
Но то, что "письмо счастья" прилетело как физлицу от некогда любимого банка Тинькофф, стало шоком.
Сообщение о банковской проверке пришло вечером в пятницу, когда я вся такая радостная шла со своей моделью на фотосессию в лес. Я, кстати, учусь на фотографа, с трудом)) Не думала, что это настолько сложно.
Естественно, всё настроение было убито до поверхности холодной майской земли. Мысли крутились только об этом. Фотоурок в итоге не сдала.
Поуспокоившись прочитала, что от меня хотят. А хотят много.
Это лишь часть того, что запросили. Плюс объяснение по трем поступлениям от физлиц. И документы по поступлениям за три месяца, если в них было сопроводительное сообщение.
Конечно, я стала копать информацию в интернете. Я не одна такая счастливая. Должно радовать, да не очень.
У меня, честно говоря, праведный гнев в сторону банка. Будучи, боюсь, если не жирным, то довольно упитанным клиентом, я в месяц произвожу немалые операции по счету, часто исчисляемые 6 нулями. И, скорее всего, это и послужило попаданию под прицел финмониторинга.
Но я не понимаю - вы против активного пользования услугами вашего банка?
Являясь держателем карты вашего банка, я фактически всецело доверяю вам свои средства. А в ответ не тишина, а целая проверка.
Понимаю, времена непростые. Но это ли не говорит о том, что всем и так тяжело? К чему лишние усложнения?
В общем, сегодня, 24 мая, я собралась с духом, села за рабочий стол в офисе и составила своими словами письмо с разъяснениями.
Это часть моего душещипательного послания в адрес банка. От делового повествования я перепрыгивала на дружеское, сознаваясь в двух своих косяках и надеясь на оправдание. Хотя, по большому счету, понимаю, что эта досадная ситуация в любом случае приведёт к разрыву нашего длительного союза.
Вежливая девушка в чате сообщила, что информация принята к рассмотрению. Займет это 2 дня. Если все ок, то картой я смогу пользоваться. Если нет, ну тут и так понятно, что будет. Жду...
=====
Нас так усиленно сажали на эту банковскую иглу, чтобы сейчас кошмарить простых граждан проверками? Похоже, пора снова переходить на наличку.
Кто-нибудь сталкивался с такой ситуацией? Было бы очень интересно послушать.