Эта история произошла не со мной лично, но ее рассказал тот, кому я доверяю. Я полностью верю, что это правда, но некоторые детали немного изменены, чтобы защитить частную жизнь. Один мой друг сейчас на пенсии, но в свое время он проводил внутренние аудиты для крупного банка. Эта история происходит около 30 лет назад, когда сетевые компьютеры были менее распространены, а документы, как правило, составлялись вручную. Менеджеры банков должны были представлять различные отчеты в свои региональные отделения, показывающие, чем занимаются их филиалы, и региональные отделения время от времени посылали аудиторов, чтобы просмотреть записи и убедиться, что все соответствует требованиям.
Один отчет, который нужно было подавать ежемесячно, представлял собой список всех сотрудников, у которых была задолженность по их собственным кредитам. Сотрудники, у которых были проблемы с управлением собственным кредитом, считались более подверженными риску воровства, мошенничества или других финансовых преступлений, поэтому я предполагаю, что банк хотел отслеживать всех, кто может попасть в эту категорию.
Команда моего друга проводит аудит в определенном филиале, просматривает записи и ищет любые несоответствия. Они находят большую. Менеджер этого филиала задолжал по ряду кредитов, которые он держал в банке, но не включал свое имя в отчет. Извлекается больше записей, и они начинают просматривать все, что этот парень когда-либо подавал, и сравнивать это с другими записями. Менеджер начал все делать правильно, довольно регулярно включая себя в отчет. В какой-то момент, он внезапно прекращает, несмотря на неравномерное погашение кредита, продолжающееся в течение многих лет.
Вызываются боссы боссов. Похоже, они, возможно, наткнулись на многолетние фальсифицированные записи и, возможно, на более серьезное мошенничество. Менеджера определенно уволят, и в зависимости от того, что еще они найдут, ему грозит несколько серьезных уголовных обвинений. Наконец они вызывают менеджера, чтобы показать, что они нашли, и попросить объяснений.
Менеджер предъявляет письмо от кого-то более высокого ранга в банке. По сути, когда он начинал, менеджер был просто слишком свободен в своих расходах и не делал ежемесячные платежи по кредиту главным приоритетом. Его босс написал письмо, в котором говорилось, что наличие менеджера банковского отделения в верхней части списка невыплаченных кредитов было позором. Если он хочет сохранить свою работу, ему лучше позаботиться о том, чтобы его имя больше никогда не появлялось в этом отчете. Предполагалось, что он разберется со своими финансовыми делами, но менеджер сказал, что он истолковал инструкцию буквально и просто перестал указывать свое собственное имя. Прошли годы, прежде чем кто-нибудь это заметил.
В конце концов, расследование не обнаружило никаких других признаков подделки записей или финансовых преступлений. Никто на самом деле не верил, что он действительно думал, что то, что он делал, было разрешено, но все это было достаточно двусмысленно, чтобы дать правдоподобное опровержение. К тому моменту, когда все было обнаружено, финансы менеджера были в полном порядке, и он был довольно близок к отставке. От всего этого просто отмахнулись, как от большего количества проблем, чем того стоило, и менеджер не видел никаких реальных последствий.