Одна из главных проблем предпринимателей это - блокировка счетов❗️
В последнее время участились случаи блокировки банками расчетных счетов компаний по 115-ФЗ, закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму.
Банк вправе заморозить любой счёт, если у него будут подозрения, что вы пытаетесь провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными. Инициатором блокировки расчетного счета выступает служба финансового мониторинга банка, которая не подчиняется Управляющему конкретного отделения и «договориться» тут не представляется возможным❌
Что может вызвать у банка подозрение:
• неактивный счет, большие перерывы в работе вызывают интерес контролирующих органов;
• отсутствие налоговых платежей или подозрительно маленькие платежи;
• десятитысячный уставной капитал;
• искусственно заниженный НДФЛ;
• совмещаемые должности: учредитель, директор и бухгалтер - одно и то же лицо;
• когда предприятие зарегистрировано по тому же адресу, что и множество других;
• всплеск финансовой активности, особенно если накануне поменялся учредитель или название организации;
• операции транзита.
Банк может заинтересоваться практически любой информацией о вашей фирме. Вплоть до справки о деловой репутации из другого банка, в котором вы обслуживаетесь. В списке запрашиваемых документов наверняка будут платежные поручения об уплате налогов, договоры купли-продажи со всеми сопутствующими документами (счет-фактура, товарно-транспортная накладная, допсоглашения и т.д.), штатное расписание с документами об уплате НДФЛ, информационная записка с подробным обоснованием экономической целесообразности проводимых по счету операций. На самом деле, что угодно может оказаться в этом списке.
Если тема интересна, не жалейте ❤️, и уже в следующем посте мы расскажем, что нужно делать, чтобы не попасть под подозрение банка!