Самый эффективный способ быстро научиться чему-то новому — учиться у профессионалов. Фондовый рынок — одно из тех направлений, где действовать, основываясь на опыте и готовых решениях, значит, минимизировать риски и быстрее выйти «в плюс».
В этой статье описаны стратегии инвестирования от пяти выдающихся инвесторов, ставших профессионалами своего дела и заработавших состояние на фондовом рынке.
Стратегия 1 — «Покупать акции надолго» — от Уоррена Баффета
Он считается одним из самых успешных инвесторов в истории и входит в тройку самых богатых людей планеты. Его стратегия основывается на долгосрочных инвестициях.
Правило № 1: Выбирать качественные компании.
Анализируйте отчеты компаний, смотрите конференции для инвесторов и акционеров и, конечно, анализируйте цены. Согласно философии Баффета, если с показателями компании все в порядке, цена акций не должна быть слишком низкой. Если же качество компании сомнительное, не стоит покупать ее бумаги даже по заманчивым ценам.
Правило № 2: Если с качеством компании все хорошо, нужно зарабатывать на дивидендах.
Не имеет смысла продавать акции, как только они выросли в цене, нужно стараться минимизировать число сделок, в том числе чтобы не терять деньги на комиссиях: «Инвесторам никогда не стоит забывать: когда они тратят, Уолл-стрит зарабатывает».
И еще совет от легендарного инвестора — не стоит поддаваться стадному инстинкту: когда цены падают и инвесторов охватывает паника, вероятно, это лучшее время для покупки.
Стратегия № 2 — «Покупать дёшево, продавать дорого» — от Джона Темплтона
Он вложил 10 000 $ в 104 компании на фондовом рынке США, которые торговали по цене ниже 1 $. Через четыре года он получил среднюю доходность 400%.
Его основная мысль заключалась в том, что нужно проводить фундаментальный анализ компаний и выбирать среди них «непотопляемые» (сегодня такие компании относят к «голубым фишкам»). Это сложно, зато при правильных действиях приносит впечатляющий результат.
Правила инвестора:
- Всегда идти против толпы и покупать в точке максимального пессимизма.
- Не слушать никого, покупать акции, которые выбрал, и набраться терпения, чтобы дождаться от них прибыли.
Стратегия № 3 — «Анализировать отчетность и покупать недооцененные активы» — от Бенджамина Грэма
Он советовал оценивать активы по отчетности. Его книга «Разумный инвестор» на сегодняшний день считается лучшим трудом об инвестициях.
Секрет успеха его стратегии — покупать акции компаний, которые недооценены рынком. Чтобы определить такие компании, инвестор предлагает посмотреть на экономические показатели компании — мультипликаторы.
Один из самых простых мультипликаторов — Р/Е — отношение рыночной цены компании (или капитализации) к ее прибыли. Считается просто: к примеру, рыночная стоимость компании 200 млрд $, прибыль 10 млрд $, Р/Е = 200/10 = 20. По мнению инвестора, рассматривать активы для покупки стоит, если значение Р/Е не менее 15.
Конечно, эта цифра очень относительна и показательна только в конкретный промежуток времени, поэтому стоит рассчитывать не один, а несколько мультипликаторов, оценивая показатели компании в комплексе.
Главная мысль стратегии — не полагаться на эмоции и интуицию, а принимать решения на основании математических расчетах, тогда они будут иметь больше шансов на успех.
Стратегия № 4 — «Диверсифицировать портфель, чтобы снизить риски» — от Рэя Далио
Он создатель крупнейшего в мире хедж-фонда, его уважают в инвестиционном мире за способность предугадывать экономические тренды.
Ключевая идея его стратегии — диверсификация портфеля. Исходя из нее, оптимальное распределение активов:
- 30% — акции
- 40% — долгосрочные облигации
- 15% — короткие облигации
- 7,5% — золото
- 7,5% — другие товары (серебро, нефть и т. д.)
По мнению инвестора, такой портфель должен хорошо работать при любых условиях, независимо от ситуации в экономике, инфляции и других факторов.
Далио советует инвесторам всегда сохранять спокойствие и не пытаться предугадать подходящий момент для покупки или продажи.
И еще, хранить наличные — не лучшая идея («кеш — это треш»), а инвестиции в биткоин — риск потери 80% вложенных средств.
Стратегия № 5 — «Заглядывать в будущее» — от Кэти Вуд
Она одна из главных звёзд сегодняшнего Уолл-Стрит, основатель инвестиционной компании ARK Investment Management — одной из самых быстрорастущих в последние годы.
Основная суть стратегии: попытаться понять, как изменится мир и сделать ставку на сектор, компанию или технологию, которые будут востребованы. При этом неважно крупная это компания или начинающий стартап — главное понять, что ждет их в будущем.
Сопутствующая идея: переосмыслить идею риска на бирже и не бояться рисковать. Потому что неизвестно, что опаснее: инвестировать в проекты, которые в перспективе наберут масштабы и перевернут мировую экономику, или в крупные и стабильные компании, которые могут не найти место в будущем.
Итог: Казалось бы, любая из этих рекомендаций банальна и давно известна, однако, попробуйте начать следовать одной из них и, вероятно, вы увидите, что прибыльных сделок станет больше.
Открыть счет для инвестирования можно онлайн в ФИНАМе — это займет 3 минуты. Вместе с этим вы получите бесплатную программу обучения и персонального менеджера, который ответит на все возникающие вопросы.
Если нужна профессиональная консультация — напишите нам.
#экономика #фондовыйрынок #инвестиции #деньги #финансы #акции #биржа #финам #финамкиров