❗️Я подробно рассказывал тут о том, почему без риска нет шансов на успех.
Большинство людей на интуитивном уровне это понимают, но к риску отразятся по разному.
Для одних важно сохранить средства и свести к минимуму риск потерь. Самый негативный сценарий для них - получение убытков.
Как правило, они плохо переносят даже бумажный убыток (это если купил Биткоин по 42К, а он сейчас стоит 29К). Инвесторы этого типа часто упускают хорошие сделки из-за опасений покупать на падающем рынке, или входить в новые продукты с непонятными перспективами.
Но зато они не сливают счетов на маржинальной торговле, не покупают шиткоинов, которые потом некому продать. Luna по 2-3 доллара их тоже вряд ли заинтересовала). Это консервативный риск-профиль.
Для других важно не упустить прибыль. Они готовы входить в самые разные темы в расчете «а вдруг выстрелит», из-за чего нередко получают убытки. То счет на маржинальной торговле слит, то портфель неликвидными активами наполнен, то скама какого-то купили, не разобравшись.
Но риск иногда себя оправдывает и тогда они делают иксы, увеличивая свои капиталы в сотни и тысячи раз. Это агрессивный риск-профиль.
Риск-профиль также зависит и от сроков и целей инвестирования.
‼️ВАЖНО!
Если речь идет о желании получить прибыль к какому-то сроку (например, прокрутить деньги, которые потом надо отдавать) - это пагубная идея, которая принесет убытки на рынке и проблемы в жизни. Рынок не работает по расписанию, и к той дате, которую вы для себя наметили, ваша хорошая в целом сделка может быть глубоко в отрицательной зоне. На крипте, как и на фондовом рынке, с такими идеями вообще делать нечего. Хоть для консервативного, хоть для агрессивного инвестирования, деньги должны быть свободными от сроков и обязательств.
Но крипта и консервативное инвестирование - это вроде как вообще разные полюса?
По классической экономике, консервативный риск-профиль - это гособлигации и банковские вклады. Но в текущих условиях, где реальная инфляция в долларе, скорее всего, уже двухзначная, а в региональных валютах и того хуже, такое консервативное инвестирование - это гарантированные потери из-за инфляции.
Потому сейчас хороший консервативный портфель - это как у Рикардо Плиего.
Консервативный криптопортфель - это Биткоин с Эфиром и BNB.
Как составить правильный криптовалютный портфель, читайте тут.
❓Чтобы определить свой риск-профиль, ответьте себе на следующие вопросы:
- Ваша главная цель на рынке сохранить активы, или приумножить их?
- Что для вас хуже- не получить (упустить) прибыль, или получить убыток? Учитывая, что размер потенциальной прибыли или убытка одинаков?
- У вас есть цели по доходности, не достижение которых будет для вас негативным результатам (например - получить 100% годовых, или на 20% обогнать рост Биткоина)?
- Будете ли вы рассматривать продажу актива в минус, если рынок упадет?
- Есть ли срок, дольше которого вы не готовы держать актив?
🎓Также будет полезным пройти самодиагностику в нашем курсе «Психология трейдинга».
Курс этот, как и все остальные курсы, доступен по ссылке.
✳️ Если ваш риск-профиль близок к экстремальным значениям (излишняя консервативность или агрессивность), надо что-то менять. Так как первый вариант -это много упущенных возможностей, а второй - это частые финансовые потери.
Например, если вы сейчас вне рынка и ждете падения к 20К, для начала покупок - это излишняя консервативность - падения может и не быть. А брать Биткоин по 32-34К не так интересно, как по 29К. К тому же не факт, что вы его там возьмете, так как будете опять ожидать падения.
Если набрали на всю котлету альтов - излишняя агрессивность. Если падение все же будет, вас ждет просадка в 70-80% возможно, на несколько месяцев. Спасти ситуацию можно будет только мощными доливами. Но в случае успеха (роста с текущих уровней после консолидации) результат будет того стоить. Конечно, если не LUNA на всю котлету взяли).
А вот если купили Биткоина и Эфира и понемногу набираете ТОП-альты, и все это с сохранением возможности хорошего долива в случае падения - это рациональный подход.
Определить свой риск профиль важно для понимания того, где слабость и над чем работать.
У меня, к примеру, это склонность к агрессивности- как ни смешно, но Luna по 3-4 и я взял). Сумма не существенная, даже с учетом добора по сотой доле цента для усреднения, но без этого актива в портфеле вполне можно было и обойтись.
В риск-профиле опасны экстремальные значения. А умеренно консервативные или агрессивные портфели имеют одинаковые шансы на успех на горизонте в несколько лет.
Главное, чтобы это были действительно портфели, а не набор импульсивных покупок сомнительных активов.
