В первой части я описывал ситуацию взыскания денег с гражданского супруга. В этой части:
Опасность № 2. Почти каждый из нас сталкивался с ситуацией, когда нужно перевести деньги со своей банковской карты на карту другого человека. Вот типичные ситуации:
- даем или возвращаем долг;
- продавец на рынке просит заплатить на карту, потому что у него нет терминала;
- знакомый просит за что-нибудь заплатить через терминал и в этих целях кидает на карту нужную сумму;
- знакомому срочно нужна наличность, а идти в банкомат некогда или лень: вы даете ему наличных, а он вам ту же сумму переводит на карту.
Во всех таких случаях рискует тот, кто получает на свою карту денежный перевод. Дело в том, что это, опять-таки, с юридически-крючкотворского ракурса – неосновательное обогащение. А такое обогащение всегда можно взыскать через суд. Этим пользуются некоторые недобросовестные личности. Схема такова: просят получить для себя денежный перевод на вашу карту, ссылаясь на то обстоятельство, что карта либо заблокирована, либо исчерпан лимит на обналичивание, либо приставы списывают задолженность. Если Вы соглашаетесь, то получаете от незнакомого лица деньги, снимаете их в банкомате и передаете тому, кто попросил (как правило – это знакомый человек). После этого лицо, переведшее на вашу карту деньги, подает в суд иск о взыскании денежных средств, поясняя, что это ошибочный перевод. Суд деньги с вас взыщет, в вы с того человека, которому отдали наличные – только в том случае, если взяли расписку. Разновидность схемы – некто переводит на вашу карту денег и говорит, что ошибочно. При этом он просит вернуть ему наличными. Если он наличные получает, то следует иск о взыскании денежного перевода.
Подстраховаться от такого мошенничества можно следующими способами:
1. Если вас попросили принять на карту денег транзитом от незнакомого лица – сначала пусть просящий напишет эту просьбу на бумаге, а потом возьмите с него расписку в получении денег;
2. Получив деньги, перечисленные по ошибке, возвращайте их обратно с карты на карту тому лицу, от которого они пришли, а не наличными.
Но и на этом опасности безналичных денежных переводов между гражданами не заканчиваются. О следующих напишу в продолжении.
ПРОДОЛЖЕНИЕ СЛЕДУЕТ
Автор: к.ю.н., адвокат А. Н. Чашин / @chashin_alexander