В инвестиционной тусовке с большим уважением относятся к ребятам, которые пережили кризис 2008-го и не бросили инвестировать. Пройдет время и мы также будем говорить про тех, кто пережил 2022.
Все кризисы похожи друг на друга, и в тоже время они отличаются. Особенность текущего в том, что западные санкции нанесли удар по всему миру. В соседних странах выросли цены на энергоресурсы и продовольственные товары. А в Европе и США инфляция побила мировые рекорды. Нарушились цепочки поставок, некоторые компании ушли из России. Бизнесам требуется время, чтобы адаптироваться под новую реальность.
Конечно, и правила инвестирования изменились. Инвесторам теперь недостаточно держать акции и облигации, чтобы обеспечить надежный и доходный портфель. Важно пересмотреть его структуру и добавить активы, которые помогут обеспечить ликвидность свободу перемещения денег.
2022-ый не прошел и половины, но уже преподал нам множество уроков. Мы выделили главные из них, которые необходимо усвоить каждому инвестору:
⠀
1️⃣ Рынки могут падать!
Текущая ситуация в мире накладывает отпечаток на все рынки. Мы наблюдаем падение и на рынке РФ, и США, и криптовалютах. И это не какие-то 5-10%, падение достигало 40%.
Конечно, сложно наблюдать за тем, как портфель теряет в стоимости. Начинается паника и появляется непреодолимое желание продать дешевеющие активы. Но понимание рисковой природы рынка — важное осознание, которое можно использовать для создания защищенного инвестпортфеля.
Для долгосрочных инвесторов такие просадки на рынке — возможность купить перспективные акции супер дешево.
2️⃣ Продажа на панике — плохая идея.
⠀
Продавать акции на падении, это как выпрыгивать из горящей сковородки в открытый огонь. Лучше период просадок использовать для анализа ситуации и компаний. Если в портфеле активы финансово-устойчивых компаний, кризис им не страшен. А если в портфеле оказались откровенно слабые активы, стоит подумать, почему они там появились.
⠀
3️⃣ Важно иметь резерв в кэше или в облигациях.
⠀
Портфели, в которых есть защитная часть в виде облигаций, имеют меньшую просадку. К тому же если продать немного облигаций, можно купить очень хорошие акции дешево.
⠀
4️⃣ Всегда есть акции, которые выигрывают от кризиса.
⠀
В кризис некоторые бизнесы продолжают расти. К примеру, Магнит в текущей ситуации только выиграл. Цены выросли, и люди стали пересматривать свои траты. Поэтому часть аудитории перешла из среднего сегмента в эконом. Как и всегда, наши ставки сработали превосходно: за 1,5 месяца на акциях Магнита мы заработали 48,4%.
Чтобы найти такие компании, нужно лишь немного подумать над тем — кому это выгодно❓
5️⃣ Адаптироваться под новую реальность.
Когда нарушаются привычные жизненные устои: “замораживают” активы, затрудняют обращение собственного капитала в валюте, блокируют российские банковские карты за границей, ничего не остается, как принимать новые правила игры. Инвесторам необходимо искать альтернативные варианты приумножения, перемещения и ликвидности капитала.
Таким вариантом является криптовалюта. Еще два месяца назад мы говорили, что риск этого актива неоправданно высок. В новых реалиях считаем, что криптовалюта должна быть на 5%-10% в портфеле каждого инвестора. Это не только возможность сохранить ликвидность и свободу управления капиталом, но и продолжать приумножать накопления.
На рынке криптовалют не редки случаи роста монет как в 1000, так и в 30000%. Только представьте, если в вашем портфеле будет хотя бы на 5% таких монет? Этот рост перекроет другие 95% портфеля из акций и облигаций в которых хорошо считается 10-15%.
6️⃣ Должна быть система.
⠀
Инвесторам важно формировать защищенные портфели, соблюдать диверсификацию, не паниковать на падениях, действовать в соответствии со своим финансовым планом – например, ежемесячно пополнять портфель. Те, кто следовал данной системе сейчас видят меньшую просадку в портфеле и будут иметь за плечами мощный опыт, который принес 2022 год. 🔥
Кризисные периоды нас обучают. В такие моменты начинаешь пересматривать подход к инвестированию и делать работу над ошибками.
Если вы хотите разобраться, как правильно действовать, приходите на бесплатный антикризисный вебинар. Там мы через аналитику и цифры разбираем ситуацию на рынках РФ, США и криптовалют, и какие сейчас есть риски и возможности.
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!
#инвестирование #инвестирование в акции #стратегия инвестирования #правила инвестирования #фондовый рынок (биржи) #акции рф #кризис
