Криптовалюта слабо поддается регулированию. Только в 2018 году из-за скама инвесторы потеряли более $100 млрд. По сравнению с прошлыми периодами, за последние 2 года сумма ущерба выросла чуть ли не в 10 раз.
Что такое скам, каким он бывает и как не стать жертвой мошенников – расскажут эксперты PointPay
Что такое скам
Сам термин “скам” в дословном переводе с английского означает “мошенничество”. Под этим термином имеют в виду инвестиционные проекты, которые остановили платежи и закрылись. Обычно инвесторы вкладываются в скам-проекты или делают переводы крипты на мошеннический счет.
В разные периоды популярны разные виды скама. Так, в 2017 году во время первого пика популярности криптовалют мошенники создали Bitconnect – систему с несколькими уровнями, похожую на традиционную финансовую пирамиду. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США, доход компании составил $2 млрд.
Сейчас Федеральная торговая комиссия США, или FTC, перечисляет несколько видов скама, которые популярны у мошенников, расскажем про следующие:
Фишинг
Один из самый популярных методов мошенничества, все из-за простоты реализации. Цель – украсть ключи от кошельков. Распространено 2 метода:
- Сайт или приложение. Преступники создают клоны известных кошельков или бирж, инвесторы вводят данные для входа, которые после попадают в руки злоумышленников
- Обращение в чатах. Преступники представляются менеджерами компании и предлагают свою помощь, часто пользователи добровольно делятся данными.
ICO
ICO – это первичное размещение токенов. Во время бума ICO большая часть проектов соскамилась. Исследования говорят, что 81% созданных в 2018 году проектов - скам, и только 5% представляли реальную ценность.
Злоумышленники собирали команду инвесторов и обещают выпустить платформу, которая принесла бы много прибыли. Когда все средства были собраны, создатели проекта либо запускали “пустышку”, либо забрасывали проект.
Сайты
Мошенники создают сайт, который имитирует деятельность реальной компании и предлагают купить какой-либо продукт за криптовалюту по особо низкой цене. Такую стоимость они объясняют отсутствием налогов и комиссий за переводы.
При обращении в полицию трудно распознать фейковые компании, поэтому даже крупные преступления раскрывают редко.
Как распознать скам
Есть несколько способов, которые помогают распознать злоумышленников:
- Мало информации. Часто злоумышленники говорят о крупных партнерах или публикация в СМИ, но не предоставляют доказательств или ссылок. А если вы решите найти информацию в интернете, ее почти не будет.
- Обещание стабильной высокой прибыли. Обычно создатели мошеннических проектов гарантируют высокую прибыль от проектов, при этом вообще не говоря о рисках.
- Отсутствие информации о технической части проекта. В интернете много статей про биткоин или эфириум, о них часто говорят блогеры и СМИ, вы всегда можете прочитать о том, как устроен блокчейн и многое другое. В случае со скамом таких подробностей обычно нет.
Предупрежден – значит вооружен. надеемся, что наша статья поможет вам вовремя распознать злоумышленников и сохранить свои деньги.