Граждане России всё чаще начали выбирать соседний Казахстан для временного переезда или возможности избежать санкционных проблем, поэтому россияне приезжают в нашу страну, чтобы получить казахстанские банковские карты или документы.
В свою очередь, казахстанские банки, опасаясь санкций со стороны запада, ужесточили правила получения платежных карт для россиян - теперь в финучреждениях стали требовать справку с места работы и вид на жительство, передает телеканал КТК.
Эксперты объясняют, что бесконтрольная выдача карт может привести к тому, что банки окажутся с заблокированными счетами. При этом иностранцев, желающих открыть платежные карты в Казахстане, становится все больше.
В колл-центре финорганизации рассказали, что новые правила действуют больше месяца. И они одинаковы для всех иностранцев. В Нацбанке же отмечают: в законе нет такой нормы, которая требует от нерезидента наличия трудового договора и вида на жительство. Но и запрашивать их тоже никто не запрещает.
"При выдаче платежных карточек банки руководствуются как требованиями законодательства, так и внутренними регламентами и требованиями комплаенс-контроля банка, а также требованиями правил международных платежных систем, участниками которых они являются и чьи платежные карточки они выпускают", - объяснил начальник управления политики платежных систем НБ РК Арлен Молдабеков.
Эксперты поясняют, что будущий клиент банка обязательно должен пройти тщательную проверку личности - вдруг иностранец решил отмывать деньги через казахстанский банк.
"Естественно, человека будут полностью проверять, его полностью будут сверять по всем спискам, для того чтобы он не оказался в каких-то санкционных списках. Потому что, если ты ему откроешь счет, дашь ему возможности пользоваться карточкой с полным функционалом, при этом он является гражданином России и находится в санкционных списках, тогда этому банку могут заблокировать счета. Это очень опасно", - заявил экономист Арман Бейсембаев.
Эксперты подмечают, что банки обязаны проверять иностранцев, которым они открывают счета. Клиент ведь вполне может находиться и в международном розыске. К тому же контролировать денежные потоки необходимо, чтобы избежать вывода капитала за рубеж.