Бывают случаи, что инвестор хочет потратить на сделку больше денег, но у него нет нужной суммы. Тогда он берет деньги в долг у брокера, а залогом служат собственные средства на брокерском счете — они заблокированы как некий страховой депозит. Таким образом можно заработать куда больше обычного или наоборот — потерять свой капитал и остаться должным брокеру.
Мы хотим, чтобы инвестиции наших учеников были максимально безопасными, а главное - прибыльными! Поэтому решили подробнее рассказать о маржинальной торговле в этой статье.
Маржинальная торговля или торговля с плечом — способ совершать операции с ценными бумагами и валютой, даже если у вас нет достаточной суммы для покупки активов или самих этих активов для продажи.
Например, инвестор хочет купить 15 акций крутой компании N по 700 рублей каждая. В сумме получается ему нужно 10500 руб., но на брокерском счете у него только 5000 руб.
В таком случае он может подключить маржинальную торговлю и купить желаемое количество акций, оплатив недостающую сумму заемными средствами.
Фактически деньги или ценные бумаги для совершения операций вам одалживает брокер — с условием, что потом вы всё вернете, а пока возвращаете, будете платить определенную комиссию. То, что берется взаймы у брокера, называется непокрытой позицией.
Что такое кредитное плечо?
Это заемные средства, которые даст вам брокер. Размер займа может превышать сумму клиентского депозита в 10, 20, 100 раз и более.
При этом та сумма, на которую вы осуществляете операцию, ваши собственные средства остаются у брокера в залог на период открытой сделки.
Что такое торговля в лонг?
Длинная позиция (long position) — сделка в расчете на рост котировок.
Смысл такой торговли заключается в том, чтобы купить акции, пока они стоят дешево, а продать, когда они станут дороже. В сделках в лонг можно использовать заемные средства.
Несмотря на то, что потенциальная прибыль в таком случае увеличивается, нужно помнить о том, что и убытки от неудачных сделок полностью ложатся на вас.
Например:
Вы купили 10 акций по 700 руб., а через неделю продали их все по 800 руб. за акцию. Получается вы в плюсе и получаете прибыль 1000 руб.
При использовании маржинальной торговли, брокер мог вам предоставить возможность купить в два раза больше акций, соответственно и прибыль бы была в два раза выше. Однако нужно помнить о комиссиях за сделки и перенос позиций на несколько дней.
Кроме того, может случиться не только позитивное, но и негативное развитие событий.
Допустим, акции упали до 600 руб., тогда вы понесете убыток в размере 1000 руб., а не прибыль. Но это, если вы использовали только свои средства. Но если бы вы купили их с плечом x2, то и убыток был бы равен 2000 руб.
Что такое торговля в шорт?
Шорт, или короткая позиция, — это сделка по продаже полученного в долг актива с целью через некоторое время выкупить его дешевле и заработать на разнице цен. Когда инвесторы хотят получить прибыль за счет снижения стоимости актива, они торгуют в шорт (также известен как «игра на понижение» или «непокрытая продажа»).
Как это происходит?
Допустим, акции компании N торгуются по 500 руб., но инвестор думает, что сейчас цена слишком завышена и бумаги скоро должны упасть. Однако у самого инвестора в портфеле таких активов еще нет.
Тогда он берет у брокера эти акции взаймы под залог денежных средств, а затем продает их на рынке.
Теперь остается только ждать, когда они упадут и купить.
При покупке акции автоматически вернуться брокеру потому что инвестор взял их взаймы, а вот разница продажи и покупки станет прибылью.
Как это устроено технически?
Когда инвестор продает бумаги, которых у него нет, в его портфеле появляется строка «минус одна акция N», а на счет поступают деньги от продажи.
Все расчеты относительно минимальной и начальной маржи, а также ликвидного портфеля аналогичны торговле в лонг, но в ставке риска берется значение «шорт».
Важно помнить, что за каждый день использования заемных активов нужно платить комиссию!
Почему не стоит пользоваться опцией маржинальная торговля?
Мы не рекомендуем торговать с плечом, потому что это несет в себе повышенный риск. Если что-то пойдет не так, то вы можете потерять больше денег, чем есть у вас фактически и в итоге останетесь у разбитого корыта и с долгами.
Чтобы не совершать ошибок и получать от инвестиций только прибыль, а не убытки, присоединяйтесь к нашему антикризисному телеграм-каналу https://t.me/altecoschool
Там мы разбираем актуальные новости и делимся пошаговой методикой управления финансами в кризисных ситуациях.
#маржинальная торговля #инвестиции для новичков #инвестиции в акции #шорт