Разгрести бардак с финансами и найти прибыль, которая так и норовит раствориться в неизвестном направлении, может только финансовый директор. Бухгалтер не справится, у него свои отчеты.
Но финдиректор — это топ-менеджер, а не рядовой продажник. Оценить его компетентность сложно, особенно, если он решит закидать вас специфическими терминами типа кэшфлоу, ROI, ОПиУ или компаундирование. Если ошибиться и нанять бездаря, придется платить большую зарплату, а пользы — никакой.
Есть несколько ключевых поинтов, чтобы найти крутого спеца, который разберется с денежными потоками, наладит учет и увеличит доходы компании.
Как провести собеседование на должность финансового директора
Последнее, на что стоит смотреть — это диплом. Проблемы реального бизнеса сильно далеки от задач, которые учат решать в университете. Поэтому оценивайте профессиональные навыки специалиста, выжимку из его личного опыта. Вот как это сделать:
1. Дайте задачу на расчет прибыли. Она покажет, умеет ли финдиректор правильно считать выручку и прибыль с учетом обязательств бизнеса. А вы поймете, можно ли доверить ему управление денежными потоками, даже если сами не разбираетесь в финансах. Используйте для проверки нашу задачу: создайте копию в гугл-доке и предложите кандидату. Без ошибок ее решают всего 50% соискателей.
2. Убедитесь, что специалист мыслит результатом. Спросите соискателя, каким он видит результат своей работы. Если он скажет: «Буду собирать отчеты, искать точки роста, составлять бюджет», — он нацелен на процесс. У таких руководителей всегда много дел, а результата нет.
Лучше выбрать человека, который на этот вопрос ответит что-то вроде: «У вас к 5 числу каждого месяца будут на руках актуальные цифры по выручке, прибыли и рентабельности всех направлений. По опыту знаю, что в этой сфере можно сократить расходы на 10–30%, планирую сделать это за полгода».
3. Проверьте, сработаетесь ли вы с финдиром. Когда генеральный директор и финансист говорят на одном языке, компания развивается быстрее. Чтобы узнать, получится ли у вас работать вместе, дайте финдиру небольшое тестовое задание, например провести ABC-анализ складских запасов. Если он понятно объясняет свои решения, а вам комфортно с ним общаться — это плюс.
4. Узнайте, в каких проектах участвовал кандидат на должность финдира. Спросите, как он вел управленческий учет, в каких проектах участвовал, каких целей добился. Хорошо, если он знаком именно с вашим видом деятельности или аналогичным бизнесом. Например мебельной фабрике подойдет специалист, который раньше управлял финансами компании по производству напольного покрытия.
Что может пойти не так, если финдир не справится с обязанностями
Найти хорошего финансового директора — большая удача. Смотрите, что бывает, когда деньгами компании занимается не тот человек.
История про два бизнеса и один микрозайм. У Петра две прибыльных компании: производственная и строительная. Он строит по госзаказу, и вот какая фишка: деньги за работу приходят в конце года, когда госы закрывают бюджеты. Приходится Петру кредитовать строительную компанию из производственной.
С ростом оборотов на стройку стало уходить все больше денег, предприниматель подключил овердрафт и пришел к закономерному результату. В какой-то момент денег не стало и на производстве. Банк в долг больше не дал, и пришлось бежать в МФО — брать микрозайм под 365% годовых. Конец.
Почему так получилось? Просто никто не разделял денежные потоки. Все доходы по обеим компаниям приходили на один счет. Соответственно, и в отчетах все было вперемешку. Если бы Петр завел два счета или хотя бы вел отчетность в двух разных табличках, сразу бы увидел, куда сливаются финансы.
Бывало и такое, что Петр взял проект на 10 млн рублей и радовался что ухватил крупный заказ. А потом потратил на него 12 млн, но даже не понял, что ушел в минус на 2 млн, так нет отдельных отчетов по каждому проекту. Все эти вопросы должен был закрыть финансовый директор.
История про ОБЭП и финдиректора с MBA. Крутое образование не гарантирует, что «финику» не будет все равно на ваш бизнес. Представьте, стоматологи открыли клинику, вложили в нее 30 млн рублей. Сами стали принимать пациентов, а управлять финансами наняли специалиста с хорошим резюме, MBA и шестизначной зарплатой.
Прошло два года. Ежемесячная выручка достигает 12 млн рублей, а в строке прибыль — по-прежнему ноль. Ок, половина уходит на зарплаты, еще 1–2 млн на расходники, где еще 5 млн? Вишенка на торте — косяк главбуха, который забыл подтвердить нулевую ставку и налоговая начислила многомиллионный штраф. Один из учредителей не выдержал и подал заявление в ОБЭП. Он был уверен, что остальные партнеры воруют. Следователи состава преступления не нашли, но осадочек остался и работать вместе учредители уже не смогли.
Тут опять та же проблема: никто ничего не считал и финансиста не контролировал. Достаточно было каждый месяц сводить отчет о прибылях и убытках, чтобы четко понимать, куда уходят деньги. Может, у них на расходники уходили не пара миллионов, а все пять, и чтобы снизить затраты, нужно было просто поменять поставщика.
И таких историй тысячи. Читайте дальше — расскажем еще несколько, только с хорошим финалом.
Как не париться с поиском, трудоустройством и контролем финдиров
Не обязательно нанимать финдиректора в штат, гораздо проще и выгоднее нанять его на аутсорс в компании «Нескучные финансы».
Профессиональный финансовый директор на аутсорсе стоит 60 000 – 100 000 рублей в месяц. Штатный специалист той же квалификации запросит зарплату чистыми от 200 000 рублей. К тому же, вам придется платить за него НДФЛ и взносы, а это еще 86 000 рублей ежемесячно. Офисные расходы тоже никто не отменял.
Но самое главное — при передаче финансов на аутсорс в «Нескучные финансы» вы получаете не одного специалиста, а целую команду:
- В аутсорсинговой компании обязательно найдется эксперт по вашей сфере. Например у нас работают больше 100 спецов. Они собаку съели на финансах производственных компаний и веб-студий, магазинов и ресторанов, медклиник и грузоперевозчиков.
- Независимый финдир не заинтересован прятать или «подрисовывать» данные, он получает зарплату в «Нескучных финансах». Тогда как бонусная часть топ-менеджера в штате часто зависит от чистой прибыли. Ему невыгодно показывать убытки, поэтому собственник не видит реального положения дел до тех пор, пока не станет слишком поздно.
- Финдир все сделает удаленно: организует сбор данных по вашей компании, проанализирует показатели и объяснит в отчете каждую цифру. Он поможет оптимизировать расходы, избежать кассовых разрывов и запустить выгодные направления, чтобы вы стабильно получали дивиденды.
- За спиной у финдира из «Нескучных финансов» — мощная поддержка коллег и огромный коллективный опыт. Если он столкнется со сложной проблемой, мы соберем консилиум, проведем мозговой штурм и найдем выход из ситуации.
Вот какие задачи уже решили наши финдиры:
- За год вывели компанию по продаже готовой еды из -10 млн рублей в + 4 млн рублей. Выяснили, куда уходили деньги: на новое направление и на личные нужды собственников. Учет никто не вел, а кассовые разрывы покрывали кредитами. Сейчас собственники снимают дивиденды четко по плану, контролируют расходы и тратят кредиты только на развитие компании.
- Нашли в строительном бизнесе финансовую дыру в 79 млн рублей и разработали план по выходу из убытка. Создали финмодель, определили необходимый уровень продаж, строго контролируют исполнение бюджетов, чтобы не допустить перерасхода. А собственники вместо дивидендов пока получают зарплату.
- Увеличили конверсию в продажи с 16% до 38% и в 2022 году хотим продать в 4 раза больше светового оборудования, чем в 2021. Уже научили менеджеров по продажам работать лучше и взяли под контроль финансы. Владелец компании получает понятные отчеты отслеживает движение денег в режиме реального времени.
Бесплатно расскажем, как управлять денежными потоками конкретно в вашем бизнесе
Вы получите индивидуальную дорожную карту по внедрению финансового учета и сможете исключить кассовые разрывы, воровство и потери из-за ошибок финдира. На онлайн-встрече подробно объясним, какие отчеты помогут вам контролировать финансы, где взять данные и как их использовать.
Подготовьте самые горящие вопросы, эксперт поможет с ними разобраться прямо во время зума.
Листайте дальше, чтобы записаться на бесплатную встречу с финдиром Нескучных финансов. Только для собственников с выручкой от 2 млн рублей в месяц.