Инвестиционные финансовые консультанты или продавцы – это или сотрудник какой-либо финансовой организации, или финансовый советник, который продает Вам конкретную услугу/продукт той или иной организации. Он может сначала помочь разобраться с Вашей текущей финансовой ситуацией, в том числе для своего понимания какие конкретно продукты/услуги он может Вам продать и продает. Такие специалисты работают в интересах сторонней организации, а не в интересах своего клиента. К ним относятся банковские сотрудники (например, консультант по кредитам/ипотеке), страховые агенты, риелторы, консультанты в инвестиционных и пенсионных фондах, а также представители финансовых пирамид. Таких консультантов больше всего на рынке.
Мотивационные финансовые консультанты – специалисты данного вида мотивируют клиента и ни чего ему не продают. К данным специалистам обращаются как правило разово. Они помогают обратить внимание на какую-либо проблему, принять ее и решиться на ее «устранение» каким-либо способом. Клиент получает пошаговую инструкцию к действию. К таким консультантам можно отнести консультантов в банке при входе (девочки и мальчики, которые помогают определиться к какому специалисту в банке Вам необходимо обратиться, выбивают талоны и консультируют по другим общим вопросам).
Независимые финансовые консультанты – данные специалисты работают на своего клиента и в его интересах. Он не продает никакой продукт. Он помогает выяснить возможности клиента, найти проблему (если она есть), подбирает варианты ее решения в зависимости от конкретно Вашей ситуации и в Ваших интересах, а также сопровождает в дальнейшем (при необходимости).