Арбитражный управляющий рассказывает удивительную историю, которая произошла с ним в рамках дела о банкротстве одного состоятельного гражданина. Началась она с анализа выписки о движении денег по счетам должника. Такой анализ обычно проводится, чтобы выявить подозрительные сделки.
— Исследуем, в первую очередь, перечисления физическим лицам. Заинтересовало несколько перечислений в пользу особы женского пола с редким именем. Всего должник перечислил ей около 900 000 руб.
Вычислив эти подозрительные операции, управляющий решил «пробить» получательницу по социальным сетям. Оказалось, что девушка является «представительницей древнейшей профессии».
— Действуя в соответствии с Законом о банкротстве, перед тем как оспорить сделку через суд, направляем девушке претензию, в которой просим предоставить доказательства встречного исполнения перед должником (договор на оказание услуг, акты выполненных работ) или возвратить деньги, – смеется управляющий.
Через месяц после этого должник – семьянин, отец пятерых детей – предлагает заключить мировое соглашение. К слову, размер его долгов измеряется десятками миллионов рублей. В деле наметился существенный прогресс благодаря выявлению такой «экзотической» сделки и должник решил заключить мировое соглашение со своими кредиторами, видимо надеясь на то необходимости оспаривать данные сделки не будет.
Что такое анализ сделок должника и для чего он проводится
Финансовый управляющий проверяет сделки будущего банкрота, которые он совершил за последние 3 года. При этом всю необходимую для этого информацию он получает как из заявления заемщика, которое тот подавал в суд. Все сделки, которые физлицо провело за последние годы, нужно указать в заявлении. Скрывать такие факты недопустимо, иначе должнику грозит ответственность за предоставление заведомо ложной информации. Как результат — он не сможет списать долги в ходе банкротства. Представим ситуацию, что должник скрыл информацию и не указал в заявлении, какие сделки он проводил. Даже в этом случае управляющий обо всем узнает, поскольку им запрашиваются дополнительные сведения и выписки (в Росреестре, налоговой, ГИБДД и так далее). При проверке финансовый управляющий оценивает условия, при которых была проведена сделка (соответствие стоимости отчуждаемого имущества рыночной, какая форма расчетов была использована, куда были направлены полученные денежные средства и прочее).
Общий срок, в течение которого можно признать сделку недействительной, составляет 3 года. Это означает, что финансовый управляющий или кредиторы могут оспорить сделку, проведенную в течение трех лет до начала процедуры банкротства.
Заявление подает либо финансовый управляющий, либо кредитор, размер требований которого составляет более 10% от реестра. В заявлении о признании сделки недействительной отображаются номер дела о банкротстве, сведения о заемщике и конкретные требования к суду.
В следующих частях я вам расскажу по каким основаниям можно признать сделки недействительными.
P.S. Параллельно шло другое производство по банкротному делу, где должник успел сменить пол. «Процедуру ввели в отношении Ольги, а завершили в отношении Олега». Но в отличие от истории с роковой сделкой, смена пола особо никак не повлияла на саму процедуру.
Подписывайтесь на сообщество ЯБанкрот, где я публикую детали дел о банкротстве физических лиц.
Так же предлагаю вашему вниманию статьи:
- Проблемы со здоровьем: что делать с кредитами?
- Дорогой подарок, который чуть не стоил проигрыша в деле о банкротстве…