Продолжаю серию заметок о тактике “выживания” в кризис. Предыдущие статьи на эту тему:
- Мой план
- Что я сделал после 24 февраля
Наблюдения
- Кризисы 1998, 2008, 2014 и 2020 нельзя сравнивать с нынешним. Никто из старожилов рынка ранее не ощущал на себе влияние геополитики.
- Институт частной собственности перестал существовать в рамках глобального мира.
- Диверсификация по всему миру лично мне теперь кажется рискованной идеей.
- Сильно активизировались продавцы страха. Хитрые ребята умело играют на наших чувствах... молодцы.😜 Каких только предложений я не получал этой весной - ВНЖ в Дубае, недвижимость в Турции, криптокарточки, вывод активов из-под заморозки, открытие счетов в банках постсоветских стран.
- Индустрия индексных фондов получила мощный удар в челюсть. И, похоже, что это только первый нокдаун. Надеюсь, что все в итоге наладится. Инвесторам-новичкам было очень удобно начинать именно с индексного инвестирования.
- На западных биржах начинается медвежий рынок. С высокой долей вероятности он будет болезненным и затяжным.
- Депозиты стали самым популярным инструментов в среде инвесторов. Но это временное явление. Через полгода я снова жду переход на стандартную связку Акции+ОФЗ.
Отмена дивидендов
Всю весну я читал заметки инвесторов-паникеров о том, что все пропало. Что в этот раз отменят абсолютно все дивиденды. Сейчас уже точно можно сказать, что стопроцентной отмены не будет.
Как бороться с паническими мыслями? Заниматься саморегулированием (скоро выложу ролик об этом), смотреть на факты и учиться ждать.
Перед вами список моих активов и прогноз выплат:
✔️ ЗПИФ недвижимости - выплаты раз в месяц
✔️ депозиты и накопительные счета - выплаты раз в месяц
✔️ ОФЗ - выплаты по графику
✔️ Ленэнерго-п - точно выплатят
✔️ Норникель - точно выплатят
✔️ Ростелеком-п - должны выплатить
⏱️ Газпром - могут выплатить
⏱️ Роснефть - могут выплатить
⏱️ Русгидро - могут выплатить
⏱️ ОГК-2 - могут выплатить
❓ Rusagro - выплата пока невозможна, компании предстоит смена юрисдикции, выплатят позже или в следующем году
❓ Globaltrans - выплата пока невозможна, компании предстоит смена юрисдикции, будет байбек вместо дивидендов
❓ Сбербанк-п - скорее всего отменят, но и сюрприз тоже возможен
❌ Мосбиржа - не заплатит
❌ ВТБ - не заплатит
Как видите, в тело капитала с высокой долей вероятности залезать не придется. Подушку безопасности проедать тоже не придется.
Я обновлю этот список осенью. Почти уверен, что суммарно получу дивидендами, процентами, купонами и рентой примерно столько, сколько было в 2020 году. И это в худший год в истории фондового рынка РФ.
Акции
Последняя покупка акций была 24 февраля. С тех пор я не купил ни одной бумаги. Основная причина - я не принимаю решения в условиях неопределенности.
Февральская покупка была плановой. Сложились два обстоятельства - мощная коррекция и возможность купить Норникель по цене сильно ниже 20.000 рублей. Чем я и воспользовался.
Следующая плановая покупка будет либо на объявлении дивидендов, либо в момент очередной паники (эмбарго на энергоресурсы, обвал рынка нефти или что-то подобное).
Мой шорт-лист покупок:
- Газпром
- Роснефть
- Норникель
- Сбербанк пр.
- Алроса (если дадут ниже 60)
- Сегежа (пока только изучаю)
Обратите внимание - у меня достаточно много акций и мало кеша. Обязательно пересмотрите мой ролик “Покупать сейчас или подождать”. Если у вас много наличности и мало акций, то можно действовать по-другому.
Облигации
Напомню, что ранее я продал все короткие ОФЗ. Остаток кеша разместил на депозиты под высокий процент. По мере снижения ставки и погашения депозитов буду снова покупать облигации (короткие, до года).
Кругозор
Весь 2022 год я буду расширять свои познания в области инвентаря для инвесторов. Постараюсь изучить:
- доходную недвижимость - ГАБы, парковки, офисы
- внебиржевой рынок акций
- краудлендинг
ВАЖНО! Это не значит, что я буду инвестировать в перечисленные инструменты. Но разбираться в них я обязан.
Хлопоты, текучка
- Третью книгу пока пишу со скрипом. По 1-2 главы в месяц.
- Помогаю друзьям и близким с импортозамещением в маркетинге. Там тоже все очень весело. Наступила постинстаграмная эпоха.😜 Сниму как-нибудь выпуск про это.
- Оформил вычет (ИИС + дорогостоящее лечение родственников). Получилась внушительная сумма.
- Стал вынужденным инвестором-беженцем. В Сбере было немного Глобалтранса. Эту бумагу отправили в ссылку к брокеру КИТ Финанс. Придется осваивать новый интерфейс. Добровольных переездов пока не планирую.
Дисклеймер
Заметка не является инвестиционной рекомендацией!
Я не в силах влиять на политику и историю. Я не могу изменить природу людей. Но в моих силах изменить происходящее в моей голове. И я могу влиять на состояние своего кошелька.
Что делать лично вам? Не знаю.🤷♂️ В такие моменты каждый сам принимает решения. Я написал что буду делать. Если ошибся, рынок меня накажет. Шкура в игре.
Всех с Днем Победы!
Ставьте лайк, если статья понравилась.
Подписывайтесь на самый нескучный телеграм-канал по инвестициям "На пенсию в 35 лет".